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金融风险管理第三套试卷 总分：100　　　考试时间：100分钟 一、单项选择题 1、由于意外事件、商业银行日常经营活动所产生的负面结果，导致公众对银行失去信心，给银行造成损失的可能性是 (答题答案：C) A、政策风险?B、环境风险?C、声誉风险?D、操作风险 2、对贷款采取保证、抵押、质押等担保方式属于(答题答案：C) A、贷款风险回避策略?B、贷款风险分散策略?C、贷款风险转嫁策略?D、贷款风险抑制策略 3、威胁商业银行生存最直接的风险是(答题答案：B) A、信用风险?B、流动性风险?C、操作风险?D、利率风险 4、在基金管理公司的业务风险控制中，风险量化和限额控制属于(答题答案：A) A、投资风险控制?B、流动性风险控制?C、财务风险控制?D、品种风险控制 5、在金融风险预警的运作程序中，反映金融风险警情严重程度的环节是(答题答案：B) A、选择指标?B、确定临界值?C、显示灯号?D、收集与整理信息 6、证券公司净资产与负债的比例不得低于(答题答案：B) A、10%?B、20%?C、30%?D、40% 7、保险公司风险管理的核心是(答题答案：D) A、核保能力?B、承保能力?C、营销能力?D、偿付能力 8、商业银行不良资产率不应高于(答题答案：A) A、4%?B、8%?C、10%?D、12% 9、在商业银行风险监管核心指标体系中，单一集团客户授信集中度属于(答题答案：B) A、流动性风险指标?B、信用风险指标?C、市场风险指标?D、操作风险指标 10、我国金融预警系统实行的风险监测预警体系是(答题答案：D) A、交叉型?B、混合型?C、平行型?D、垂直型 11、我国金融预警系统的主体是(答题答案：A) A、银监会?B、国有商业银行?C、股份制商业银行?D、中小商业银行 12、监管当局要求银行定期或不定期报送有关财务报表，考察、评价其经营状况。这是金融监管方法中的(答题答案：C) A、事前筛查?B、现场检查?C、非现场检查?D、事后处理 13、金融监管既要避免金融垄断造成金融体系失去效率和活力，又要防止过度竞争波及金融业的安全和稳定。这是(答题答案：B) A、独立性原则?B、适度原则?C、效率原则?D、动态原则 14、在商业银行风险监管核心指标体系中，衡量由于内部程序不完善、操作人员差错或舞弊以及外部事件造成的风险指标是 (答题答案：D) A、流动性风险指标?B、信用风险指标?C、市场风险指标?D、操作风险指标 15、利率风险敏感度属于(答题答案：C) A、流动性风险指标?B、信用风险指标?C、市场风险指标?D、操作风险指标 16、《巴塞尔资本协议》要求商业银行的核心资本应达到整个资本的(答题答案：A) A、50%?B、40%?C、30%?D、20% 17、存款保险机构的设置构成，一般是(答题答案：B) A、地方性的?B、全国性的?C、区域性的?D、国际性的 18、《巴塞尔资本协议》要求商业银行的资本充足率达到(答题答案：A) A、8%?B、6%?C、4%?D、10% 19、根据商业银行法的规定，设立全国性商业银行的注册资本最低限额为(答题答案：D) A、100亿元人民币?B、 50亿元人民币?C、 20亿元人民币?D、10亿元人民币 20、负责对信托投资公司进行监督管理的机构是(答题答案：B) A、中国人民银行?B、中国银监会?C、中国证监会?D、中国保监会 二、多项选择题 1、商业银行风险的特征包括(答题答案：ACDE) A、风险的主体是货币资金?B、风险与其客户的风险不相关?C、风险不能完全消除?D、风险具有很强的传染性?E、风险具有很强的外部负效应 2、对保险公司正常层次的偿付能力监管主要体现为(答题答案：ACE) A、规定保险费率的监管?B、偿付能力额度监管?C、规定准备金的提存?D、投资能力监管?E、规定保险公司单个风险自留额和全部风险自留额 3、基金管理公司流动性风险控制的主要防范措施有(答题答案：ABCDE) A、现金需求预测?B、基金投资者分析?C、资产配置选择?D、投资证券选择?E、主动负债 4、商业银行信贷风险的管理策略包括(答题答案：ABCDE) A、贷款风险回避策略?B、贷款风险分散策略?C、贷款风险转嫁策略?D、贷款风险抑制策略?E、贷款风险补偿策略 5、证券公司面临的操作风险包括(答题答案：ABCD) A、内部控制风险?B、操作结算风险?C、技术风险?D、公司内部失控风险?E、政策性风险 6、在商业银行风险监管核心指标体系中，风险水平类指标包括(答题答案：ACDE) A、流动性风险指标?B、法律风险指标?C、信用风险指标?D、市场风险指标?E、操作风险指标 7、在商业银行风险监管核心指标体系中，信用风险指标包括(答题答案：ACE) A、不良资产率?B、核心负债比例?C、单一集团客户授信集中度?D