高净值客户资产配置能力提升演示教学.pptx

高净值客户资产配置能力提升讲师：林志煌2015年9月18 -19日 广州大 纲第一部分 高净值客户市场分析第二部分 為何高净值客户需要资产配置?第三部分 资产配置的原理及优点第四部分 资产配置的执行过程第五部分 執行高净值客户资产配置的四大 步骤第六部分 财富管理与资产配置1. 什么是高淨值客户?高净值客户(High Net Worth Individual)一般指个人金融资产和投资性房产等可投资资产总值在600万人民币的社会人群截至2013年，中国的高净值人群数量达到了290万人，平均年龄为39岁。他们的平均财富达到4900万人民币以上2.高净值客户的特征及主要分类一.他们主要由中小企业家、上市公司高管、专业 人士以及成功投资人士构成。二.由于受中国传统 财不外露”观念的影响，大多 数人对私密性的要求非常高，对自己的财富、家 庭等情况不愿意透漏太多，资金也分散在多家金 融机构。三.他们比常人更关注自己和家人的健康，尤其在意 居住生活条件和食品安全，追求富足安逸的生活 状态。四.他们讲究风水，崇尚宗教。高淨值客户的细分大部分是第一代的财富创造者，增长潜力最大规模相对较小，教育水平较高，收入主要来自自己的工作占比较小，通过投资房地产、股票等积累财富财富源于父母资产继承或家庭成员赠予高淨值客户的细分企业家管理人员及专业人士 专业投资者 独立型富人主要特点需求差异巨大，往往取决于他们的事