案例6 软条款--信用证业务中的陷进.pptVIP

进出口业务 案例分析 2015-2016 学年 第二学期 广州大学华软软件学院国际经贸系 TI4003 第五章 案例 6 软条款-信用证业务中的“陷阱” （P96） 四个方面了解案情 1、信用证条款 2、审证情况 3、议付情况 4、处理情况 1、信用证条款 支付条款：即期不可撤销信用证 申 请 人：日本公司 D 开 证 行：日本银行 B 通 知 行：中国银行 A 受 益 人：食品加工企业 C 2、审证情况 发现一条款“inspection certificate issued by Mr.Zhang of D, xx office in two copies”。在通知 受益人时，银行工作人员提醒受益人注意 该条款, 受益人称该张先生现驻其公司, 未提出异议。 3、议付情况 第一次议付时间是次年1月29日, 金 额为USD26,800,准时收回货款。 第二次议付时间是次年2月5日,议付 金额为USD107,520,因该证有偿付行,议付 行及时收到了押汇款。 可时隔几日开证 行发电至议付行称该单据有不符点,“检 验证书上签字系伪造”,拒付并要求退回 已收到的偿付行的款项。 4、处理情况 同时, 申请人D驻我国办事处亦来人 到A银行, 称他们收到的是空箱,里面根本 没有货。 A银行意识到问题的严重性,经研究 做出决定:首先要保证资金安全,收到的款 项不能退回。同时根据《UCP600》第34条 的规定给开证行发电据理力争, 毫不退 让。经过交涉,开证行最终在次年3月15日 同意付款。 审核信用证条款是不是通知行的义务？通 知行的责任是什么？ 我国A银行收到日本B银行的即期不可撤销信用证,申请人为日本的D公司,受益人为食品加工企业C。A银行收到信用证后认真审查…… 问题1 通知行对信用证的真实性和有效性仅做表面上的查询，不承担付款承诺的责任。 本案中关于检验证书的条款是否软条 款？其作用是什么？ 问题2 软条款(soft clause),即不可撤销信 用证中规定申请人或开证行可以单方面解 除付款约束,使受益人处于不利和被动的 地位,导致其履约和结汇存在风险隐患的 条款。 是软条款。开证行在需要拒付货款 的时候，可把此当作一个不符点。 　　 B银行为客户D开立了信用证, 在出现 贸易纠纷时, 为客户说话，称“检验证书 上签字系伪造”，违背业务惯例勉强拒付。 开证行违背业务惯例为申请人说话合适 吗？为什么会这样做？ 问题3 　　因为B银行开证时没有要求申请人提 供足够的抵押保证，以至于被客户所左右, 陷入了贸易纠纷, 而无理拒付使该银行的 信誉受损。 　　《UCP600》第34条：“银行对于任何单据的 形式, 完整性、准确性、真实性、伪造或法律效 力, 或对于单据上规定的或附加的一般性或特殊 性条件概不负责”。 你觉得议付行熟悉国际贸易惯例吗? 为什么？ 问题４ 　　A银行意识到问题的严重性, 经研究做出决定: 首先要保证资金安全,收到的款项不能退回。同时 根据信用证统一规则的规定发电给开证行据理力 争, 毫不退让。经过交涉, 开证行最终在次年3月 15日同意付款。 开证行 教训 没有向申请人收取足够的抵押作为保证。 1 违反国际贸易案例使自己的信誉受损； 2 教训 对客户资信和生产能力缺乏了解，未察觉该公司存在的欺诈现象。 1 议付行未了解客户资信而给客户做了押汇，警惕性不高，没看出第二次议付中的疑点。 2 议付行 第五章 案例8 信用证不许分批装运和转运,修改增装数量引起纠纷 （P101） 1、合同条款 商 品：花生仁 支付条款：信用证 信用证条款 议付方式：公开议付 数 量：400公吨 包 装：新麻包袋 运输路线：大连至伦敦 装 运 期：7月31日 装运条件：不允许分批和转运 2、改证事宜 7月5日接到买方信用证修改书，数 量增加100公吨，装运期延展至8月31日。 A进出口公司以书面形式向通知行通知接 受修改。 3、装船情况 A进出口公司于7月8日将400公吨货 物以集装箱装运完毕,7月9日将该信用证 项下的全套单据向A进出口公司的往来银 行—C银行办理交单议付。 4、索汇情况 7月18日开证行提出单证不符: (1)我信用证规定总数量500公吨不 许分批装运, 即应一次不许分批装出500 公吨，但所交的提单只装400了公吨； (2)信用证规定不许转运, 但所交的 提单上记载有将转运的字样。 5、