第三章基金的特殊品种.pptVIP

第五节 生命周期基金——为生活而设的基金 ? 生命周期基金在国外已经是一个非常流行和受欢迎的产品。为投资者提供了一站式服务，普通个人投资者购买（一次性或定期定额）生命周期基金后，就可以不再为其投资操心了。 ——教育 养老 ? 生命周期基金属于一个特殊类型的基金，它的特点就是资产配置比例自动调整。——自动驾驶仪autopilot ? 在美国，63%的401（K）计划（企业补充养老金计划）都会提供生命周期基金。在香港，目前已有过半的 强积金资产投放在生命周期型基金中。截至2005年9月底，26家强积金管理机构共管理1066亿港元强积金资产，其中生命周期型基金占到了 52%。 汇丰晋信2016生命周期基金 本基金属于生命周期基金中 的“时间目标型”基金。概括而言，本基金投资的资产配置策略，随着投资人生命周期的延续和投资目标期限的临近，相应的从“进取”，转变为“稳健”，再转变为“保守”，股票类资产比例逐步下降，而固定收益类资产比例 逐步上升。 ? 基金管理费、托管费、申购费、业绩基准等都在变化 ? 年管理费率% —— ? 基金合同生效之日至2011/05/31，1.50%； 2011/06/01 至2016/05/31， 0.75 %；2016/06/01起， 0.38 %； ? 年托管费率% —— ? 基金合同生效之日至2011/05/31， 0.25 %；