司库基础知识一.docxVIP

王超，银行头寸大管家，货币市场业务主管，诗人… 谢邀，准备借着这个问题写一个系列的文章，环绕着这个点，介绍一下整个银行流动性管理系统——————请忽略以上部分，以下是正文—————— 《银行怎么盘头寸？——银行流动性管理那些事儿》 目录 序言 第一篇：司库、准备金概念 待续 序言 每次银行间市场资金面异动的时候，总有人来问笔者，为什么呀？这次是缴准还是退缴啊？昨天不是缴过了嘛？都在什么时候缴啊？这次紧张是缴税？缴财政存款？外汇占款？今天不是IPO解冻嘛为什么反而会紧张？什么时候出头寸啊？为什么有些银行借了又出？出了又借？每天的头寸到底是怎么定的？为什么有些银行可以接受质押2A＋的债有些只接受利率债有些却无限制？为什么跨月和跨年的时候平时节操宽松的机构突然变得严肃起来只接受利率债质押？又或者对于企业而言，为什么我走款没有预约就清算不了？ 看完这个系列，你就都懂了。 对于银行的流动性管理，很多人（包括企业、个人、以及基金、券商等非银机构的老师）都充满了好奇，银行间最大的主体机构类型“银行”的运作原理对他们来说是一块迷一样的领域，是一个黑匣子。对于企业和个人客户来说，也不明白为什么有大额的走款要提前预报。笔者在 有关钱的事儿 · 记一次没有预约的大额转款一文中也有提及。答得多了，便想，何不写出来，与更多的大家分享。如果能更好、更多的了解银行机构特性，会对银行间市场流动性有着更