基本法解读三层-系数1-理财.ppt

示例2：理财经理六级，一季度的总提成是24000元，有效投资客户数是25个，那么二季度他是几级？ 维持五级 理财经理层级在过渡期的薪资构成为：底薪*0.7+销售提成+销售提成*业绩津贴系数（按理财经理四级）*有效投资客户系数 过渡期政策 常见问题解答 Ｑ＆Ａ（制度背景方面） Ｑ：为什么要用佣金考核的方式？ Ａ：佣金考核能最直接地体现业务人员的贡献度，可以确保考核的公平性。 Ｑ：理财经理提成的算法和之前有什么区别？为什么要这么设计？ Ａ：以前：核算业绩仅看相对业绩量，没有折标；现在：产品按照折标系数折标成年化业绩再计算提成。现有提成办法较之以前的提成办法更科学、更公平。 Ｑ＆Ａ（薪酬方面） Ｑ：理财经理的业绩津贴如何计算？ Ａ：业绩津贴＝当月个人提成×业绩津贴系数×当月有效投资客户系数 Ｑ：理财经理的业绩津贴系数和什么有关？ Ａ：理财经理的业绩津贴系数与其个人当月累计提成及职级有关。个人月累计提成越高，业绩津贴系数越高；职级越高，业绩津贴系数越高。 Ｑ：理财经理的收入由哪些组成部分？ Ａ：理财经理的收入＝底薪＋提成＋业绩津贴 Ｑ：有效投资客户的定义？ Ａ：“有效投资客户”包括：高端财富客户、线上新增达成最低理财金额（≥１００元）要求的客户。 备注：高端财富客户中老客户续投也可视为有效投资客户，比如某客户C 2015年2月购买私募基金100万，3月再购买私募基金100万，则此客户既是对应业务人员2月的有效投资客户，又是其3月的有效投资客户。 Ｑ＆Ａ（考核方面） Ｑ：考核的周期是多长，多久考核一次？ Ａ： 每个考核周期都是一个自然季度：分别为1-3月、4-6月、7-9月、10-12月。 Ｑ：理财经理维持和晋升有哪些条件？ Ａ： 维持与晋升考核都有三个点，分别为月均有效投资客户数、月均提成及管理要求（出勤、日常表现等，由上级评定）。 Ｑ：客户Ｃ之前投过高端财富产品，在现考核期内再投高端财富产品算新增有效投资客户吗？ Ａ：算。 Ｑ：客户Ｃ之前投过天添牛，在现考核期内再投天添牛，此客户算新增有效投资客户吗？ Ａ：不算。 Ｑ＆Ａ（过渡期方面） Ｑ：一季度考核是按照1-3月的业绩还是按照2-3月的业绩？ Ａ：按1-3月的业绩。 Ｑ：2-3月，2月1号前入司的理财经理算几级，收入怎么算，4月1日之后收入怎么算? Ａ：2月1日之前入司的理财经理维持现有层级，收入构成为：底薪*0.7+销售提成+销售提成*业绩津贴系数（按理财经理4级的业绩津贴系数）*有效投资客户系数 所有理财经理4月1日将根据其1-3月业绩达成情况重新定级，按新基本法享受相应薪资待遇。 Ｑ：2月1号之后入司的理财经理级别怎么定？ Ａ：2月1日之后入司的理财经理底薪按面试定级来定。收入构成为：底薪+销售提成+销售提成*业绩津贴系数（各职级对应系数）*有效投资客户系数 谢 谢 新法新机遇 再上新平台 制度调整的背景 制度内容 制度调整的背景 随着业务团队的发展和业务模式的转变，现有的薪酬考核制度已无法满足业务队伍的发展需要。 标准性：多种产品纳入考核没有统一的标准 公平性：不同期限产品没有进行差别计算 管理成本：没有坚实统一的依据，核算复杂 激励性：没有充分体现对绩优人员的拉动作用 “业绩考核”调整为“佣金考核”； 以上问题迎刃而解。 前所未有的投入 经保守测算，2015年一季度公司仅在业绩津贴上的投入将超过400万元，人均受益将超过5000元。 原收入模式 底薪（责任底薪）+ 销售提成 现收入模式 底薪（固定底薪）+ 销售提成 + 业绩津贴 制度调整的背景 制度内容 薪 酬 考 核 制度内容 理财经理的收入结构： 底薪 + 提成 + 业绩津贴 底薪 底薪根据级别确定，级别越高，底薪越高。 级别根据上一个考核季度的业绩确定。 职级 底薪 理财经理一级 2000 理财经理二级 2500 理财经理三级 3000 理财经理四级 3500 理财经理五级 4000 理财经理六级 4500 理财经理七级 5000 提成 所销售产品金额乘以佣金比率 业绩津贴 根据当月提成乘以两个系数来计算 当月个人提成×业绩津贴系数×当月有效投资客户系数 理财经理一级 20万天添牛投资额 5个有效投资客户 2000+200000*1.8%+3600*12%*100% =2000+3600+432 =6032 计算示例1 理财经理四级 50万天添牛投资额 16个有效投资客户 3500+500000*1.8%+9000*21%*130% =3500+9000+2457 =17414 计算示例2 理财经理七级 100万天添牛投资额 31个有效投资客户 5000+1000000*1.8%+18000*24%*200% =5000+18000+