《基金法律法规、职业道德与业务规范》一模考卷(含答案、).docxVIP

《基金法律法规、职业道德与业务规范》一模考卷（含答案、解析） 单选题(共100题，每小题1分，共100分)。以下备选项中只有一项最符合题目要求-不选、 错选均不得分。 一、单选题（共100题，每题1分） (1) ( )主要以债券为投资对象，对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。 A: 股票基金 B: 债券基金 C: 混合型基金 D: 开放式基金 答案:B 解析: 债券基金主要以债券为投资对象，因此对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力： 债券基金的波动性通常要小于股票基金，因此常常被投资者认为是收益、 风险适中的投资工具。 (2) 证券投资基金的特点不包括( )。 A: 集合理财、专业管理 B: 分散投资、分散风险 C: 利益共享、风险共担 D: 独立托管、保障安全 答案:B 解析: 证券投资基金的特点包括：(1)集合投资、专业管理。(2)组合投资、分散风险。(3) 利益共享、风险共担。(4)严格监管、信息透明。(5)独立托管、保障安全。 (3) 保本基金的安全垫等于( )。 A: 价值底线超过投资组合现时净值的数额 B: 投资组合现时净值超过价值底线的数额 C: 投资组合中风险资产与保本资产的差额 D: 投资组合中风险资产与保本资产的比例 答案:B 解析: 投资组合现时净值超过价值底线的数额，通常被称为安全垫，是风险投资(如股票投资) 可承受的最高损失限额。 (4) 按照运作方式，可以将投资基金分为( )。 A: 公募基金和私募基金 B: 对冲基金和风险投资基金 C: 开放式基金和封闭式基金 D: 契约型基金和公司型基金 答案:C 解析: 按照运作方式，投资基金可以分为开放式、封闭式基金。按照资金募集方式， 可以分为公募基金和私募基金。按照法律形式，可以分为契约型、公司型、 有限合伙型等形式。 (5) 公开募集基金管理人违法违规，逾期未改正的，证监会可采取的措施不包括( )。 A: 限制业务活动 B: 限制分配红利 C: 宣告破产 D: 限制转让固有财产或者在固有财产上设定其他权利 答案:C 解析: 公开募集基金的基金管理人违法违规，逾期未改正的，中国证监会可以区别情形， 对其采取下列措施：(1)限制业务活动，责令暂停部分或全部业务。(2)限制分配红利， 限制向董事、监事、高级管理人员支付报酬、提供福利。(3) 限制转让固有财产或者在固有财产上设定其他权利。(4)责令更换董事、监事、 高级管理人员或者限制其权利。(5)责令有关股东转让股权或者限制有关股东行使股东权利。 (6) 下列说法中错误的是( )。 A: 替代金额=替代证券数量×该证券最新价格×(1+现金替代溢价比例) B: ETF基金申报价格最小变动单位为0．001元 C: ETF建仓期不超过2个月 D: 开放式基金在T+1日办理登记 答案:C 解析: 基金合同生效后，基金管理人应逐步调整实际组合壹至达到跟踪指数要求，此过程为 ETF建仓阶段。ETF建仓期不超过3个月。 (7)关于价值型股票基金与成长型股票基金投资风险大小的比较，下列说法中正确的是()。 A: 价值型股票基金成长型股票基金 B: 价值型股票基金=成长型股票基金 C: 价值型股票基金成长型股票基金 D: 无法比较 答案:C 解析: 价值型股票基金的投资风险低于成长型股票基金，但回报通常也不如成长型股票基金。 (8) QDII是( )英文表达形式的首字母缩写。 A: 合格的境内机构投资者 B: 合格的境外机构投资者 C: 境内机构投资者 D: 境外机构投资者 答案:A 解析: QDII 是在我国人民币没有实现自由兑换、资本项目尚未开放的情况下， 有限度地允许境内投资者投资海外证券市场的一项过渡性制度安排。QDII 是合格境内机构投资者英文的首字母缩写。 (9) 下列关于基金监管特征的叙述中，不正确的是( )。 A: 监管内容具有全面性 B: 监管对象具有广泛性 C: 监管时间具有间断性 D: 监管主体及其权限具有法定性 答案:C 解析: 基金监管的特征有：监管内容具有全面性；监管对象具有广泛性；监管时间具有连续性 ；监管主体及其权限具有法定性；监管活动具有强制性。 (10) 下列关于ETF申购与赎回的说法中，错误的是( )。 A: ETF的申购和赎回程序为提出一确认与通知一清算交收与登记 B: ETF的申购和赎回坚持三项原则 C: ETF的申购和赎回中，场外交付现金对价赎回按0．2%的标准收取佣金 D: ETF的申购和赎回的场所为参与券商或参与券商提供的其他方式 答案:C 解析: ETF 的申购和赎回中，场内交付的组合证券、现金替代、现金差额及其他对价， 场外交付现金对价赎回按0．5%的标准收取佣金。故C