组 让综合金融更简单选修.ppt

* * * * 组合，让综合金融更简单 ——综合金融产品组合技巧 课程大纲 综合金融产品及服务回顾 综合金融产品组合及推荐技巧 综合金融产品及服务回顾 随着中国经济的发展，客户对于生活品质的要求越来越高，随之而来的是多方位的综合金融服务需求—— 平安作为一家综合金融集团，可以为客户提供多方位的综合金融服务—— 保险类 金融类 1、商业车险 基本险 车辆损失险 商业第三者责任险 车上人员责任险 全车盗抢险 附加险 玻璃单独破损险 车身划痕损失险 ......其他等十几种 商业车险类别 2、家财宝 险 种 套餐一 套餐二 套餐三 套餐四 套餐五 保额(万) 保额(万) 保额(万) 保额(万) 保额(万) 家财险主险（必选） 20 50 80 150 300 居家安保 附加盗抢综合险 2 3 5 8 10 居家防损 附加水暖管爆裂损失险 1 2 3 5 8 附加家用电器用电安全险 1 2 3 5 8 居家责任 居家责任险 \ 2 3 5 8 出行保障 附加银行卡被抢夺损失险 \ 2 3 5 附加拦车抢劫财物损失险 2 3 5 保费（元） 100 200 320 500 800 意外险（可选） 保额（万） 10 保费（元） 120 3、医无忧 投保年龄：出生28天—55周岁，最高可续保到64周岁（五年保证续保） 保障期限：一年期（保证续保期间五年） 保险责任：在指定医院就诊的，对符合签发保险单分支机构所在地社会医疗保险规定的赔付范围内的被保险人实际支出的合理且必要的医疗费用的支付比例为90％，对该范围外的合理且必要的医疗费用的支付比例为60％ 产品责任 A款/B款 计划一 计划二 计划三 普通住院 年度总限额（含目录内和目录外） 1.5万 5万 10万 重疾住院（含普通住院） 3万 10万 20万 重疾住院前后门诊 0.3万 1万 2万 4、舒享人生 投保年龄：0周岁至55周岁，最高可续保至64周岁，投保时被保险人为0周岁的，应当为出生满28 日且已健康出院的婴儿。 保障期限：一年期（保证续保期间五年） 保险责任： 一、基本部分：住院费用保险金 被保险人因疾病或意外伤害经医院诊断必须住院治疗的，就被保险人在每次住院期间实际支出的、合理且必要的、符合责任范围的医疗费用按70%给付保险金被保险人每次住院治疗，上述约定范围内的医疗费用超出50%的约定范围外的医疗费用的部分，不承担给付保险金的责任。 二、可选部分： （1）非器官移植手术费用保险金：给付70% （2）器官移植手术费用保险金：给付70% 这么多产品，如何向客户推荐呢？ 贷款 车险 教育金 养老金 投资理财 人寿/医疗保险 财产保险 通过综合金融产品组合，我们可以为客户提供一站式综合金融服务—— 综合金融产品组合及推荐技巧 综合金融产品组合技巧 1、寿险+健康险 2、车险+寿险 为客户提供全面保障 产品组合一：寿险+健康险 对于有意向购买寿险的客户，也要同时帮助客户解决医疗费用的后顾之忧。我们可以将寿险和健康险组合起来，即解决客户的人身保障，又顾及日渐高昂的医疗费用—— 组合范例： 上班族陈先生想购买一份比较全面的保险。业务员李平安为他量身订做了护身福+健享人身+舒享人生产品组合，不仅使客户得到了人身保障，而且能解决大部分医疗费问题： 护身福组合：主险保额20万，重疾20万，意外险20万 健享人生： 3份，住院费用最高保额达9000元 舒享人生： 3份，医保目录外住院费用最高保额达9000元，非器官移植手术费用4500元，器官移植手术费30000元 产品组合二：寿险+车险 有意向购买车险的客户，可以根据其需求同时推荐寿险，不仅要保障客户的财产安全，更能要保障客户的人身安全—— 话术范例：车险+寿险： “陈先生，恭喜您的爱车增添了一份保障，我会尽快将保单送给您。 开车虽然方便，但是开车的人面临的风险也大，就比如我们一直遵守交通规则，但是保不准对面就是个酒驾的，所以我们要给自己的爱车买一份保险。这种情况发生时，我们人和车子面临着同样的风险。所以我们也要给自己加一份保障啊。 而且除了这些风险外，随着年龄的增加，我们也面临着零部件劳损甚至替换的风险啊，所以更要给自己加一份保障。” 我们还可以向客户推荐哪些综合金融产品组合？ 时间：15分钟 此外，您还可登陆E行销“知识库”模块进行综合金融产品信息查询、销售知识学习，内容涵盖：产险、养老险、健康险 尽 精彩 在 E化 学 习 产品字典路径： E行销—产品—产险/养老险/健康险 学习园地路径： E行销—培训—产险/养老险/健康险 综合金融产品及服务回顾 综合金融产品组合及推荐技巧 Thank you！ * * * *