个人理财第五次课综述..pptxVIP

一元纸币硬币化;课程回顾;风险特征分析;天使投资VC （风险投资）PE （股权投资）;天使投资看命 VC看眼光 PE看背景 天使投，就是投资于种子期的企业，企业项目只是一个想法或者还没有大规模推广开来的时候。 风投，就是投资于成长期的企业，企业项目产品，正在大规模推广开来的时候，需要用钱，抢占市场打败同类的竞争对手。 PE，就是投资于较为成熟期的企业了，企业项目产品的运营已经成熟，走规范化道路，使企业符合上市的要求，最终上市。;风险特征分析;风险承受能力反映了风险客观上对理财对象的影响程度。同样的风险对不同职业、负担、财务状况、投资经验的理财对象而言影响是大相径庭的。;风险承受能力评估表;风险偏好则是理财对象对风险的主观上的态度。产生这种不同的风险偏好的原因比较复杂，与所处的文化氛围、成长环境有很深的联系。;风险偏好评估表 ;1、你的好朋友会用下列哪个句子来形容你？（ ）。 A．能够承受很大的风险 B．经详细分析后，你会愿意承受风险 C．一个小心谨慎的人 D．不愿承受风险 2、假设你参加了一个电视游戏节目，获奖了，可选择以下其中一项。你会选择（ ）。 A．当场获得$1000现金 B．有50%的机会赢取3000元现金 C．有25%的机会赢取8000元现金 D．有5%的机会赢取50000元现金;3、你刚刚有足够的储蓄实践自己一直梦寐以求的旅行，但在出发前三个星期，你忽然被解雇，则你会（ ）。 取消旅行 选择另外一个比较普通的旅程 依原定计划，因为你需要充足的休息来准备寻找新的工作 延长旅程，因为这次旅行可能成为你最后一次的豪华旅行 4、如果你突然有20000元可用于投资，你会（ ）。 将它存入银行户口、货币市场户口、存款证或定期存款 投资在一些比较安全及高素质的债券或债券基金 投资到股票或股票基金;5、根据你自己的经验，你对于投资股票或基金安心吗（投资股票或基金令你担心吗）？（ ） A．不完全安心 B．有少许不安心 C．非常安心 6、对于“风险”一词，你第一个感觉是（ ）。 A. 损失 B．不明朗 C．机会 D．兴奋 7、专家估计一些资产，如金银、珍藏物和房屋（实质资产）价格会上升，而债券价格会下跌，但他们认为政府债券相对比较安全。如你现时持有大量政府债券，你会（ ）。 A.继续持有。B.债券卖掉，然后把得来的资金一半投资到货币市场，另一半投资到实质资产 C.债券卖掉，然后把所有得来的资金投资到实质资产 D．债券卖掉，除了把所有得来的资金投资到实质资产，并向别人借钱来投资实质资产;8、以下四个投资选择，你个人比较喜欢（ ）。 好的情况下会赚取200元，最差情况下损失0元 好的情况下会赚取800元，最差情况下损失200元 好的情况下会赚取2600元，最差情况下损失800元 好的情况下会赚取4800元，最差情况下损失2400元 9、如果你现在得到一笔1000元的现金，并要求你选择以下其中一项（ ）。 再额外多赚500元（即肯定得到1500元） 50%的机会额外多赚1000元，50%的机会维持得到1000元现金;10、如果你现在得到一笔2000元的现金，并要求你选择以下其中一项（ ）。 从2000元中损失500元（即肯定得到1500元） 50%的机会额外损失1000元，50%的机会维持得到2000元现金 11、假设你继承了10万元遗产，你必须把所有遗产投资以下其中一项，你会选择投资（ ）。 一个储蓄户口或货币市场基金 一个拥有股票和债券的基金 一个拥有15只蓝筹股票的投资组合 一些保值的投资产品，如金、银或石油;12、如果你拥有2万元可投资，低风险投资包括债券和债券基金；中风险投资包括股票和股票基金；高风险投资包括期货和期权。你会选择下列哪一组合？（ ） 低风险占60%，中风险占30%，高风险占10% 低风险占30%，中风险占40%，高风险占30% 低风险占10%，中风险占40%，高风险占50% 13、你的好朋友和邻居连同一位知名的地质学家组成一个探索金矿的研究小组，一旦探索成功，回报可高达50至100倍；但如果失败，你将血本无归。你的朋友估计这项计划的成功率约为20%。假设你有足够的资金，你是否会投资？（ ） A. 不会 B.会，少量参与 C.会，将手头的闲钱都投入 D.会，尽量筹集资金全额投入;风险偏好测定结果 ;风险偏好测定结果 ;任务3：风险特征综合评价 ;风 险 矩 阵;不同风险偏好客户投资分析