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如何運用投資工具達成理財儲蓄計劃 主講人：劉希明 簡介 21世紀是理財的世紀 人生最重要的二件事您準備好了嗎?!10倍數時代的重點 生命保障 交給 保險 財產增值 依靠 基金 理財六大考慮因素 1. 保本 2. 策略投資 3. 風險管理 4. 資產移轉 5. 節稅與避稅 6. 海外置產 理財標的 報酬率 之比較 理財規劃步驟 有效理財之道 風險 控管 理財大師羅伯特?清崎指出: 窮人錢存銀行, 富人錢買股票與基金. 不論大環境如何, 錢存銀行, 短期安全, 長期卻導致貧窮; 錢買股票, 短期危險, 長期卻會使你致富. 生活中處處是風險 凡投資必有風險 不投資也是最大風險(相對貧窮) 無風險,也無機會(定存-負成長) 有風險,有機會 所以要控制風險 風險種類 921地震 景氣循環 石油危機 戰爭 金融風暴 貨幣貶值 通貨膨脹 政策 行銷策略錯誤 生產能力 經營能力 生,老,病,死 共同基金 與 投資股票最大