买入返售受益权类业务操作简介.docVIP

--------------知识就是力量-----精品word文档 值得下载------知识改变未来---------------- --------------知识就是力量-----精品word文档 值得下载------知识改变未来---------------- ----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 买入返售受益权类业务操作简介 ? 一、业务洽谈要点? （一）AA银行买入返售受益权类业务范围? 标准化产品： （1）买入返售信托受益权? （2）买入返售证券公司定向资产管理计划受益权? 非标准化产品： （1）买入返售基金特定资产管理计划受益权? （2）买入返售保险资产管理计划受益权等? （二）买入返售受益权类业务的准入条件? （1）银行类金融机构回购的项目 1、项目行为国有银行一、二级分行，股份制一级分行，城商行一级分行（在AA总行名单之内）：? 1）提供项目行对融资企业的足额授信批复，授信额度需不少于融资金额，授信期限需覆盖买入返售业务期限；? 2）项目行与AA银行、过桥方签订AA银行文本三方合作协议，项目行承担无条件回购责任；? 3）价格满足AA银行业务指导价；? 4）占用AA银行对于项目行的同业授信额度。? 2、项目行为除上述之外的其他类型，或者项目行不能签订AA银行文本的三方合作协议，则引入假丙方银行： 1）提供项目行对融资企业的足额授信批复，授信额度需不少于融资金额，授信期限需覆盖买入返售业务期限； 2）假丙行与AA银行、过桥方签订AA银行文本三方合作协议，假丙行承担无条件回购责任，项目行作为信用增级方对假丙行出具承诺，承担最终风险责任。此种情况假丙行一般收费50BP，项目行对假丙行出具的承诺函文本AA银行不做要求，但要在项目审批环节提供给总行金融市场风险管理部参考；? 假丙行与AA银行、过桥方签订AA银行文本三方合作协议，假丙行承担无条件回购责任，项目行作为信用增级方对AA银行出具承诺（需按照AA银行总行制定的承诺函文本出具），AA银行作为乙方（出资行）对假丙行出具免责函。此种情况由于AA银行对假丙行出具的免责函已经免除了假丙行在三方合作协议中的回购责任，并且项目行作为信用增级方对AA银行出具了承诺函，所以实际的回购责任承担方为项目行。此种情况假丙行一般收费30BP；? 3）价格满足总行业务指导价格；? 4）占用AA银行对于假丙行的同业授信额度。 ?（2）非银行类金融机构回购的项目? 按照总行下发通知要求，非银行类同业客户，包括保险公司、财务公司、信托公司、证券公司、金融资产管理公司均可作为买入返售受益权类业务的回购方，买入返售业务标的包括信托计划、证券公司资产管理计划、保险债券投资计划、保险资管产品等。? 1）提供同业客户（信托公司、证券公司等）对于其融资客户的尽职调查报告；2）假丙行与AA银行、过桥方签订AA银行文本三方合作协议，假丙行承担无条件回购责任，项目行作为信用增级方对假丙行出具承诺，承担最终风险责任。此种情况假丙行一般收费50BP，项目行对假丙行出具的承诺函文本AA银行不做要求，但要在项目审批环节提供给总行金融市场风险管理部参考；? 假丙行与AA银行、过桥方签订AA银行文本三方合作协议，假丙行承担无条件回购责任，项目行作为信用增级方对AA银行出具承诺（需按照AA银行总行制定的承诺函文本出具），AA银行作为乙方（出资行）对假丙行出具免责函。此种情况由于AA银行对假丙行出具的免责函已经免除了假丙行在三方合作协议中的回购责任，并且项目行作为信用增级方对AA银行出具了承诺函，所以实际的回购责任承担方为项目行。此种情况假丙行一般收费30BP；? 3）价格满足总行业务指导价格；? 4）占用AA银行对于假丙行的同业授信额度。 ?（2）非银行类金融机构回购的项目? 按照总行下发通知要求，非银行类同业客户，包括保险公司、财务公司、信托公司、证券公司、金融资产管理公司均可作为买入返售受益权类业务的回购方，买入返售业务标的包括信托计划、证券公司资产管理计划、保险债券投资计划、保险资管产品等。? 1）提供同业客户（信托公司、证券公司等）对于其融资客户的尽职调查报告；? 2）提供同业客户对于该融资项目的内部审批件；? 3）提供同业客户内部项目审批流程、机制等情况的说明；? 4）占用AA银行对于该同业客户的同业授信额度；? 5）价格需高于银行类金融机构兜底业务的总行指导价格。 二、业务操作流程? （一）撰写送审报告及其他材料? 分行在取得交易对手提供的授信报告、审批文件等相关材料后，撰写送审报告、业务申请、关于买入返