关于全面开展加强银行业监管遏制违规经营和违法犯罪专项检查工作的调研.docVIP

关于全面开展加强银行业监管遏制违规经营和违法犯罪 专项检查工作的调研 根据《中国银监会关于全面开展加强银行业监管遏制违规经营和违法犯罪专项检查工作的通知》（银监发〔2014〕47号）要求，为进一步加强银行业监管、遏制违规经营和违法犯罪行为，广东银监局决定对辖内金融机构进行调研。调研内容如下： 一、调研内容 （一）监管法规建设情况 1.现行银行业监管法规是否健全，能否覆盖银行业金融机构的各类业务和管理活动。 2.监管法规能否落到实处，是否存在不清晰、不具体、缺乏可操作性的情况。 3.监管法规是否能够适应银行业发展需要，动态改进，及时更新。 （二）监管处罚与纠正情况 1.2010至2014年实施的行政处罚和采取的监管措施是否到位，处罚与监管措施是否合理。 2.监管处理能否对被处理机构和整个银行业起到警示作用，监管部门实施处罚与纠正措施后，被查处机构及辖内其他机构是否能够吸取教训，达到举一反三的效果，避免同质同类违规经营和违法犯罪行为重复发生。 （三）监管能力建设情况 1.准入管理、非现场监管和现场检查的工作流程是否科学合理，是否能够支持监管工作信息顺畅传递，是否能够支持监管行动有效协同形成合力，以及是否能够确保各类违法违规问题和风险事件得到及时查处和反映。 2.监管组织架构、监管人员数量和素质、监管力量配备能否适应银行业发展需要。 （四）监管纪律执行情况 监管人员是否存在不愿作为、不敢