现金管理业务介绍新员工入职培训课件.ppt

集团公司账户架构 * 流动性管理服务方案 农业银行的流动性管理服务产品主要包括资金归集和资金池两大类。 客户群体：适用于有资金流动性管理需求的集团性客户 资金归集 实时归集 批量归集 资金池 平等资金池 虚拟资金池 实归资金池 批归归资金池 定时归集 实时归集（实归资金池） 付款 零余额,零在途 收入实时上划 付款实时下拨 收款 统收统支 以收定支 超额定支 自身定支 账簿 自身余额 上存余额 （1）流动性管理--实时归集 * （2）流动性管理--批量归集 付款 收款 透支 日终超设定限额上划 下拨填平透支或补足限额 限额管理 日间透支、日终清算 定时 定额 * （3）流动性管理--自主归集 自主归集，又叫资金调拨，包括资金上划和资金下拨。 总公司A 分公司C 分公司B 资金下拨 资金上划 案例：海螺集团，铜陵有色等，客户可以自主进行调拨交易。 风险管理--账户监控及信息服务 主账户 成员账户 a 成员账户 d 成员账户 e 成员账户 b 成员账户 c 集团 ERP/银企通 账户报告 MT940 报文 电子对账 动账通知 余额预警 查询查复 * 全球现金管理 支付控制 总部或区域总部可以操作全球各地分子公司账户的对外支付 资金集中 总部或区域总部集中管理不同国家和地区分子公司各币种资金 全面及时掌握境内外所有账户的余额和交易信息 账户管理 P* * 第四部分 现金管理业务渠道 企业网银 银企通平台 银企直联 现金管理业务渠道 Internet 互联网 客户 客户1专用数据线路 客户 第三方软件接入 与客户的联接方式 客户种类 银企直联 企业网银或银企通平台 集团客户多账户 中小企业单一账户 客户 P* * 第五部分 现金管理业务优势 农业银行现金管理业务优势 丰富灵活的产品线 运营稳定、高效 丰富的客户服务经验 全方位的服务保障体系 多样化的服务渠道 丰富灵活的产品线 短期融资 流动性管理 现金管理 产品体系 账户管理 投资理财 风险管理 收付款管理 农业银行现金管理产品优势 多样化的服务渠道 农业银行现金管理渠道优势 主机直联 代理银行 银企通平台 营业网点 网上银行 SWIFT 联接 手机银行 电话银行 * 农业银行现金管理产品--优势 服务渠道 银企通客户平台 银企直联 境外银行接口 网上银行 公 网 专 线 E R P 财 务 管 理 系 统 直 联 S W I F T 其 它 农业银行银企通平台提供稳定成熟的同一标准接口与企业ERP、财务软件等系统对接，实现银企系统间数据和信息的交换。 已与二十多家软件商实现成功对接。 合作的部分软件公司 农业银行现金管理产品--优势 全方位的服务体系 连锁经营行业 保险公司 通讯行业 跨国公司 烟草行业 进出口企业 出版行业 财务公司 财政系统 农业产业化企业 商品交易市场 电力行业 农业银行现金管理产品--优势 丰富的客户服务经验 农业银行现金管理产品--优势 现金管理服务流程 需求确定 协议签署 组织上线 客户服务 需求全面覆盖 总行统一签订 专业产品经理 后续账户维护 定期客户回访 持续功能完善 “伴您成长” 集中统一设置 总分支上下联动 产品客户导向 “总--总”战略 专业分工 流水作业 量身定制方案 P* 感 谢 聆 听！ * * * 通过erp或者银企通平台，可以查询所有成员单位账户的信息。实时掌控整个企业资金情况，掌握主动权。 若希望进一步管控，母公司还可以直接操作子公司账户对外进行支付；代理子账户对外进行支付等。 * * 现金管理客户端，也即银企通平台，是通过网络线路将农业银行的现金管理系统延伸到企业，为企业提供现金管理功能、账户查询、转账结算、票据申请等各种金融服务的电子化操作平台基本结算功能+高端现金管理产品功能。 　与企业ERP无缝联接。全球现金管理。基于平台研发个性化结算需求。. * 现金管理业务介绍 P* 行云.现金管理 三、现金管理产品体系 一、现金管理业务综述 四、现金管理业务渠道 二、结算账户 五、现金管理业务优势 P* * 第一部分 现金管理业务综述 花旗银行在 中国推出现 金管理产品， 国内银行开 始探索 导入阶段 （1999-2001） 以通用电气 现金管理产 品为起点， 国内商业银 行全面研发 现金管理产品 突破阶段 （2002-2003） 中资集团 和跨国公司 深入探索现 金管理业务 的合作 普及阶段 （2004-2007） 一、国内现金管理发展历程 在“现金为王” 的思想下， 不断创新产品 丰富服务渠道 建立服务体系 深化阶段 （200