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合规内控 信赖工程 ——从中国平安实践看合规经营与持续发展 中国平安保险(集团)股份有限公司（以下简称“平安”）是中国第一家以保险为核心的，融证券、信托、银行、资产管理、企业年金等多元金融业务为一体的紧密、高效、多元的综合金融服务集团。公司成立于1988年，总部位于 深圳。公司控股设立 中国平安人寿保险股份有限公司（“平安人寿”）、 中国平安财产保险股份有限公司（“平安产险”）、 平安养老保险股份有限公司、平安资产管理有限责任公司、 平安健康保险股份有限公司，并控股 中国平安保险海外（控股）有限公司、 平安信托投资有限责任公司（“平安信托”）、 平安银行。平安信托依法控股 平安证券有限责任公司，平安海外依法控股中国平安保险（香港）有限公司，及中国平安资产管理（香港）有限公司。 2009年4月，《 福布斯》2009年度“全球上市公司2000强”公布， 中国平安凭借稳固的业务基础、优秀的经营管理及综合金融的优势，第三度入围，排名第141，在91家上榜的中国内地企业中，排名第8，三度蝉联非国有企业第一名。2008年7月，《财富》“ 世界500强”排行榜公布，中国平安以2007年180亿美元的营业收入，首次进入全球500强，位列第462位，并成为入选该榜单的中国非国有企业第一名。2010年排名第383位，2011年跃居328位。 中国平安的企业使命、价值观与合规文化 中国平安的企业使命是：对客户负责，服务至上，诚信保障；对员工负责，生涯规划，安家乐业；对股东负责，资产增值，稳定回报；对社会负责，回馈社会，建设国家。中国平安倡导以价值最大化为导向，以追求卓越为过程，做品德高尚和有价值的人，形成了“诚实、信任、进取、成就”的个人 价值观，和“团结、活力、学习、创新”的团队价值观。集团贯彻“竞争、激励、淘汰”三大机制，执行“差异、专业、领先、长远”的经营理念。2009年4月，在连续5年发布企业公民报告后，中国平安首度正式发布企业社会责任报告。该报告与中国平安2008年报同时发布，企业社会责任建设也首度被列入公司五年战略规划，并拥有了详细的发展规划和部署进度表。这标志着平安的企业社会责任与公司战略的结合将更加紧密，企业社会责任建设将提升到一个新的高度。其创新与发展一直坚持“以保护客户权益、合法合规及风险可控为根本，以权衡各方关系、满足客户需求及提升客户满意度为核心，以践行企业社会责任、有效益可持续健康发展为目的”。 二、致力于探索综合金融道路及综合金融架构与体制 平安的20年就是探索“综合金融”道路的20年。中国平安是 中国金融保险业中第一家引入外资的企业，其目标是成为国际领先的综合金融服务集团。他们把这个目标的达成分解成不同阶段的任务，每五年探索一件事、完成一件事，一步一个脚印走到今天。 第一个五年（1988-1993）是公司创立初期，在探索保险业务的经营和发展模式；可贵的是，公司创建初期，就开始实行“人员能进能出、干部能上能下，薪水能高能低”的用人机制，破除了当时在国内还占主导的“铁饭碗”、“铁交椅”观念，充分地调动了大家创业的积极性和整个公司的活力、创造力。 第二个五年（1993-1998），确立了在中国发展保险的模式和途径，并探索国际化管理道路；在这个五年里，平安逐步探索如何引进国际化管理模式和先进的国际经验与技术，1994年，成为国内第一家引进外资的金融企业，第一家聘请了国际会计师对公司财务按国际标准进行审计，第一家聘请国际知名的咨询公司麦肯锡帮助公司规划未来发展方向……在这个过程中，平安的视野更加开阔，意识到综合金融成为全球金融业一大发展趋势并必将会来到中国，平安做好了充分的准备，迎接机遇和挑战。 第三个五年（1998-2003），国际化管理模式和标准基本形成，开始探索综合金融发展模式；引进国际最先进经验和技术，结合中国实际，潜心研究、建设一个既符合国际标准、又适应国情的综合金融集团控股架构与模式，让各项业务在这一架构和模式下健康、快速发展并充分发挥协同效应，同时集团又能很好地防范、控制风险。目前平安“集团控股、分业经营、分业监管、整体上市”的模式就是在这个五年里孕育出雏形的。 第四个五年（2003-2008），综合经营的模式初步形成和确立，研究探索综合金融国际化管理和标准的途径；平安正式进入银行业务领域。平安的综合金融集中后台建设也在这段时间得到了质的飞跃，拥有了中国金融企业中真正整合的综合金融服务平台。位于 上海张江的中国平安全国后援管理中心是亚洲领先的金融 后台处理中心，公司据此建立起流程化、工厂化的后台作业系统，并借助电话、网络及专业的业务员队伍，为客户提供专业化、标准化、全方位的金