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金融标准化专栏 中国标准化 2005.11 操作风险评估量化 与PDCA （戴明循环） 吴群英 一、风险管理平台学习札记 类风险的外部因素和内部因素，文件化的体系将对 “操作风险是指由于不完善的或失效的内部程 外部风险因素的被动防范与对内部风险因素的主动控 序、人员、系统或外部事件导致直接或间接损失的 制，转化为对过程及其过程网络的主动控制，即识 风险 。” 别出各种风险的控制因素，集中归结为对操作类风 “在现代资本市场中，操作风险的管理在健康的 险的控制。 风险管理中占有越来越重要的地位”，但大多数银行 内控体系的设计思路充分体现了“过程方法”的 还“处于制定监控操作风险措施的初级阶段