关于某银行个人理财管理及财务知识分析理论.pptVIP

第2章　银行个人理财理论与实务基础;;2.1 银行个人理财业务理论基础;2.生命周期在个人理财中的运用;;2.1.2 货币的时间价值;;;2. 时间价值与利率的计算;（2）现值和终值的计算 ;;;;（3）复利期间与有效年利率的计算;;;;（4）年金的计算;年金的种类;;;;;;2.1.3 投资理论;;（2）预期收益率;;（3）风险的测定;;;（4）必要收益率;（5）系统性风险和非系统性风险;2.资产组合理论;（2）资产的风险和收益;（3）资产组合的收益、风险和相关系数;;（4）最优资产组合 ;①投资者的个人偏好;;②无差异曲线;无差异曲线的特点 ;;③最小方差组合;④最优资产组合的确定;⑤市场组合与资本市场线;（5）投资组合的管理;2.1.4 资产配置原理;2. 资产配置步骤;;3.常见的资产配置组合模型;;;2.1.5 投资策略与投资组合的选择;;（3）市场有效性假定对投资策略的含义;;2. 理财工具和投资组合的选择;部分理财工具风险和收益特征;3.个人资产配置中的三大产品组合;;;2.2 银行理财业务实务基础;;;;2.2.2 客户理财价值观与行为金融学;;2.客户的投资行为特征与理财师的沟通技巧;2.2.3 客户风险属性;2.影响客户风险承受能力的因素;;;;3.风险偏好和投资风格分类;;2.2.4 客户风险评估;2.常见的评估方法;;3.评估内容 ;;;4. 风险承受能力评估案例