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基层银行业监管部门非现场监管有效性问题研究 基层银行业监管部门非现场 监管有效性问题研究 作者单位：三门峡银监分局 作者姓名： 基层银行业监管部门非现场监管有效性问题研究 目 录 一、基层非现场监管工作的现状及取得的成效…………………………………………1 （一）非现场监管体系逐步完善……………………………………………………1 （二）风险早期预警进一步强化……………………………………………………1 （三）“精确制导”作用有效发挥…………………………………………………2 （四）促进了辖内银行业金融机构的稳健发展……………………………………2 二、基层非现场监管工作中存在的问题…………………………………………………3 （一）数据平台的运用还不充分……………………………………………………3 （二）综合分析能力较弱，考核有待完善…………………………………………4 （三）信息渠道狭窄，信息共享不畅通……………………………………………4 （四）与其他监管工作的联动有待提高……………………………………………4 （五）缺乏实用有效的培训机制……………………………………………………4 三、提高非现场监管有效性的思考与建议………………………………………………5 （一）完善信息系统运行机制………………………………………………………5 （二）进一步完善非现场监管体系…………………………………………………5 （三）加大信息交流，增强监管合力………………………………………………6 （四）强化“四个手段”，提升后续监管的有效性…………………………………6 参考文献…………………………………………………………………………………6 基层银行业监管部门非现场监管有效性问题研究 PAGE 6 PAGE 1 河南银行业监管研究报告 基层银行业监管部门 非现场监管有效性问题研究 内容摘要：非现场监管工作是基层银行监管部门的一项重要工作内容。近几年来，银监会坚持科学规划，不断创新非现场监管的模式、工具和方法，非现场监管体系不断完善。在此背景下，基层监管部门立足当地实际，不断强化风险早期预警，积极发挥非现场监管“精确制导”作用，推动了辖内银行业的稳健发展。与此同时在监管工作中，基层监管部门也发现当前非现场监管工作中存在一些问题，主要包括：非现场监管信息系统数据平台的运用不充分，综合分析能力较弱、对非现场监管的质量考核有待完善，信息渠道来源较为狭窄、监管信息共享不够畅通，与现场检查和市场准入联动效应还有待提高，对非现场监管人员缺乏实用有效的培训机制等，这些问题的存在，直接影响到基层监管部门非现场监管的工作成效，亟需认真对待和解决。本文结合银监会对非现场监管工作的要求和基层监管部门在非现场监管工作中的实践，针对上述问题，提出完善非现场监管体系、加大信息交流、增强监管合力、充分运用监管质询、约见谈话等方式和监管工具，强化风险预警提示，强化持续跟踪监测手段等方面的建议，力求达到切实提高非现场监管工作有效性的目的。 关键词：非现场监管 有效性 研究 一、基层非现场监管工作的现状及取得的成效 三门峡银监分局自成立以来，围绕银监会和河南银监局监管中心工作，结合三门峡市经济金融实际，突出风险监管，坚持监管风险和促进发展并举的原则，不断提高非现场监管能力，取得了较为突出的成效。 （一）逐步形成系统、完善的非现场监管体系，为非现场监管工作奠定有效基础。 为提高对辖内银行业金融机构的监管工作有效性，三门峡银监分局根据银监会《非现场监管指引》，于2006年形成了《三门峡银监分局监管工作规划》，对分局非现场监管工作提出了全面的监管思路，形成了各监管部门的“非现场监管规程”，包括确定主监管员和非现场监管人员，界定非现场监管工作岗位和职责，明确非现场监管工作的报告路线等，2008年结合银监会“精确制导”的非现场监管工作新要求，制定了《三门峡银监分局非现场监管工作意见》，进一步完善非现场监管工作整体框架，形成了相互协作、整体作战的组织架构，确保了分局非现场监管工作的有效开展。 （二）强化风险早期预警工作，实现监管工作关口前移。 一是及时把银监会、河南银监局对经济金融形势的判断和风险分析传达贯彻辖内银行业机构，加强对执行情况的督导，不断增强监管政策的传导渗透力。二是利用多种形式，加强与宏观经济部门、银行业金融机构的交流与沟通，建立稳定的信息共享渠道。主动加强与重点行业、主要企业的联系，建立经常化的联系机制和信息共享平台（沟通平台），及时掌握准确、可靠的市场动态和产业信息。通过及时收集整理相关经济金融信息资源，结合宏观经济周期、宏观经济政策、国际经济环境等因素，实现对辖内银行业金融机构“纵向到底，横向到边”的全面、持续、动态跟踪监测分析。为保证事前、预警监管，三门峡银监分局通过