对信用社理事长离任的审计报告.docVIP

对信用社理事长离任的审计报告 关于对XXX同志任XXX联社理事长 (主任)的离任审计报告 为进一步加强对农村信用社高级管理人员的管理，健全干部考核制度，加强干部职工管理，强化内控制度建设，明确岗位职责，使之任职明确，离职清楚，按XXX银监局的有关规定和农村信用社产权制度改革的要求，根据云农信联[＃＃]208号文《关于对部分县(市、区)联社现任领导进行离任审计的紧急通知》的精神，我稽核组一行6人，受省联社委派于＃＃年10月23日至29日对XXX同志在＃＃年1月至＃＃年9月30日任XXX信用联社理事长（主任）期间的工作业绩和分管的主要工作等情况进行了现场离任稽核，共投入30个工作日。此次检查，在联社领导和全体职工的支持、配合以及稽核组的团结协作共同努力下，如期完成了任务，现将检查情况报告如下。 一、被审计人的基本情况 XXX，男，现年XX岁，汉族，中共党员，大专文化，助理经济师，19XX年4月参加信用社工作，先后曾任史近、东海分社出纳、会计、信贷员，19XX年3月至19XX年7月任XXX农村信用合作社联合社副主任，199X年8月至200X年10月任XX县农村信用合作社联合社副主任，200X年11月至2002年11月任XXX农村信用合作社联合社副主任,2002年12月至今任XXX农村信用合作社联合社理事长兼主任。 二、XXX农村信用社基本情况 ＃＃年XXX农村信用合作社联合社下辖1个营业部，7个基层农村信用合作社，联社设有主任室、两个副主任室、监事长室、办公室、综合业务股、稽核股、保卫股，全县共有XX个营业网点，有职工XX人，其中：男职工XX人，女职工XX人，大学专科XX人，中专XX人，高中XX人，初中及以下XX人，有初级技术职称66人，中级技术职称4人，服务于9个乡镇，共有89个行政村，1229个村民小组，其中有农业人口289,616人。截止＃＃年9月末，各项存款余额达XX万元，各项贷款余额XX万元，贷存比例98.26%，不良贷款余额为XX万元，占比5.71%（2003年12月底不良贷款占比10.61%）。 三、分管工作的审计情况 （一）贯彻执行金融方针、政策及各项规章制度情况 XXX农村信用合作社服务区域以农业为主，是XXX州粮食主产区，辖内种植业、畜牧业、林业比较发达，乡镇企业发展相对滞后，经济成份单调，辖内金融机构齐全，业务竞争激烈，农村信用社软、硬件设施相对不足，然而农村信用社以服务“三农”为优势，主动迎接市场，积极开拓业务，创新发展思路，各项业务得到了长足的发展。 XXX同志在任职以来，针对以上弥渡农村信用社的社情，团结联社领导班子，民主决策，积极开拓业务，带领广大干部职工，认真学习政治业务，提高自身素质，坚持四项基本原则，贯彻执行党的方针、政策，认真贯彻实施规章制度，依法合规经营，不搞歪门邪道，坚持制度，结合行业及弥渡农村信用社实际，重视稽核工作，制定和完善了《XXX农村信用合作社理事会工作制度》、《XXX农村信用合作社监事会工作制度》、《XXX农村信用社贷款管理办法》、《XXX农村信用社个人消费贷款管理办法》、《XXX农村信用社不良贷款管理清收办法》、《XXX农村信用社安全保卫管理暂行规定》、《XXX农村信用社重要空白凭证管理办法》、《XXX农村信用社工作人员违反规章制度处罚办法》、《XXX农村信用社会计管理处罚办法》、《XXX农村信用社三项指标考核实施办法》、《XXX农村信用社盘活不良贷款奖惩办法》、《XXX农村信用社费用列支标准规定》、《XXX农村信用社员工管理试行办法》等20余个内控管理制度，建立了包含联社主任、副主任、办公室、人事、会计、出纳、信贷、稽核、保卫等15个重要岗位职责，明确了各自的岗位职责和任务，各种内控制度的建立和完善，为联社各项业务合规经营、全面健康稳定发展起到了重要作用。 （二）业务经营状况、各项经济指标完成情况 1、业务经营状况表 业务经营状况简表 单位:万元、% 名称 年度 存款余额 各项贷款 贷款余额 其中：正常 占比 % 不良贷款 占比 % 2003年 18610 18272 16334 89.39 1938 10.61 ＃＃年 24036 22174 20281 91.46 1893 8.54 ＃＃年9月 27813 27330 25770 94.29 1559 5.71 2、各项经济指标完成情况 各项任务指标完成情况表 单位:万元、% 项 目 名 称 ＃＃年度 ＃＃年9月末 任务数 完成数 比例% 任务数 完成数 比例% 各项存款 21,810 24,036 110.2 28,036 27,813 99.2 各项贷款 21,872 22,174 101.4 25,