销售合规自查行动要求说明资料.pptVIP

三、自查内容及要求 4、销售话术之错误话术5例 1、不得使用比率性指标与其他保险产品以及银行储蓄、基金、国债等进行简单对比。 2、对于不确定的利益，比如万能险的结算利率及分红险的保单分红，不得向客户做承诺或夸大的描述，不得以目前的结算或分工水平预测未来的收益，应以保单条款和产品说明书为基础。 3、不得使用银行或其他金融行业专用术语，如“存”、“开户”、“存折”、“本金”等。 4、不得出现购买保险可避遗产税等类似的虚假税宣传；类似收益免税、逃避债务等误导性宣传。 5、避免使用不可以量化比较的用语，如最好，最便捷等 1、必须对客户进行费用说明，必须包含期交保费和追加保费的初始费用率、部分领取手续费标准 2、必须对客户说明犹豫期的起算时间、天数以及犹豫期享有的权利 3、必须确认客户对保险责任和责任免除、保单利益、退保可能产生的损失知悉 4、保费豁免应使用完整准确的表述。参考描述：等待期后，被保险人初次发生重大疾病，可以免交豁免期间的各期保险费。 5、对于涉及重疾提前给付的保险计划，要注意身故金、红利、基本保额、生存金、现金价值的变化 三、自查内容及要求 4、销售话术之必须说明内容 一、销售合规自查行动介绍 二、自查行动日程安排 三、自查内容及要求 提纲 制度学习 行销辅助品管理及使用 产品及产说会 销售过程 四、自查行动组织 四、自查行动组织 THE END *页 *页 *页 *页 *页 *页 销售合规自查行动说明 平安人寿山西分公司 销售企划部 一、销售合规自查行动介绍 二、自查行动日程安排 三、自查内容及要求 提纲 制度学习 行销辅助品管理及使用 产品及产说会 销售过程 四、自查行动组织 一、销售合规自查行动介绍 为防范业务销售误导风险，推动机构依法合规经营，经公司研究，决定于2011年7月1日至8日开展全系统业务销售误导专项自查工作。 本次行动主要针对销售误导问题，需重点关注以下内容： 销售人员是否具有符合监管规定的销售资格； 宣传材料的印制和内容是否符合监管规定； 产品说明会和内部培训材料中是否存在误导性内容； 销售过程是否符合监管规定。 一、销售合规自查行动介绍 自查工作总要求： 1、各机构应按照分公司相关自查要求，高度重视、全面落实、认真完成本次自查工作。对于本次自查不力后续被监管部门、稽核部检查出问题的部门及责任人，公司将严格按照相关制度进行处罚。 2、分公司营销管理部、区拓管理部负责组织、指导及统筹分公司本部及三级机构所属系列自查工作。 3、三级机构在自查过程中若发现疑难问题或情况，应及时向分公司对口责任部门进行咨询和沟通。 一、销售合规自查行动介绍 二、自查行动日程安排 三、自查内容及要求 提纲 制度学习 行销辅助品管理及使用 产品及产说会 销售过程 四、自查行动组织 二、自查行动日程安排 7月5日，自查行动启动会 7月6-7日，机构自查完成，并上报自查报告 7月8日，分公司根据上报报告进行抽查 一、销售合规自查行动介绍 二、自查行动日程安排 三、自查内容及要求 提纲 制度学习 行销辅助品管理及使用 产品及产说会 销售过程 四、自查行动组织 三、自查内容及要求 1、制度学习之文件学习 学习内容：《人身保险新型产品信息披露管理办法》、《人身保险投保提示书管理制度》、《个险行销辅助品管理办法（2010版）》、《产品比较制作及使用规定》 学习人员：所有内外勤同事 学习方式：机构负责人组织内勤员工学习；各营业部组织学习 完成时间：7月7日 三、自查内容及要求 1、制度学习之人身保险投保书基准内容 人身保险投保书基准内容是各类产品投保书编制基础，要求业务员必须学习、了解； 要求各机构在职场张贴，方便客户了解。 一、销售合规自查行动介绍 二、自查行动日程安排 三、自查内容及要求 提纲 制度学习 行销辅助品管理及使用 产品及产说会 销售过程 四、自查行动组织 宣传材料排查：宣传彩页、海报、吊旗、横幅、展板、展架、报纸、产说会邀请函等宣传材料，是否经总部签报审批或经分公司签报审批； 2010年11月—2011年6月 共开发报备76项行销辅助品，其中需销毁43项，可保留33项 2010年11月之前过期辅助品全部销毁 请机构根据以上清单内容进行机构自查工作，清单以外相关不符材料立即停止使用并销毁 2010年11月—2011年6月 共报备90项行销辅助品，其中需销毁70项，可保留20项 2010年11月之前过期辅助品全部销毁 上报至总公司/分公司审核报备辅助品清单： 三级机构上报至二级机构审核报备辅助品清单： 1、主顾开拓：2011年全省使用的主顾开拓工具（2011年之前过期辅助品全部销毁） ） 工具名称 审核编码