银行支行外汇经办岗位职责.docVIP

ⅩⅩ银行支行外汇经办岗位职责 柜员的主要职责是严格按照人行、外管及总行的各项政策及操作规程办理各项业务；认真执行《支付结算办法》和《票据法》，认真审核票据凭证的真实性、有效性和合法性；严格执行总分行对本岗位在内控方面的要求。 一、办理业务所必需的各类重要物品: （一）操作员卡，操作员卡应妥善保管，每月更换密码，人离机 应退至初始画面并将操作员卡收起。 （二）印章，包括转讫章、收妥抵用章、结售汇专用章、进口付汇已报审章、外汇业务章、携带外汇出境专用章、已付汇章、个人名章,使用时按《会计基本制度》要求签章，营业中暂时离柜时做到人离章锁，营业终了要入库保管。 二、办理外汇经办业务 （一）每日签到后先主管岗受权打印9363交易（打印柜员尾箱余额表与非帐务流水）。 （二）外汇汇出汇款：主要是审核、收费及申报头寸、编写报文。 审核。根据不同款项性质的付汇，认真审核客户提交的付汇资料及汇款申请书，判断客户付汇在外管以及会计上的合规性。包括是否需要申报或核销，货物项下是否在付汇名录内：若为货到付汇，负责关单核注、预付及延期的外管登记；若为经常项下服务的付汇，负责完税凭证等资料的审核；若为资本项下付汇，负责直接投资系统的登记及资料的审核。账户余额是否充足、印鉴是否正确等。 收费及头寸的申报。审核合规后，进入系统进行收费，并且请15级柜员进入系统准确进行头寸的申报。每日向资财部汇报外汇大额资金的流入流出状况。 编写报文。准确输入各项汇款要素进行账务处理，正确使用SWIFT语言编制报文。每日登记汇出汇款台账。 （三）外汇汇入汇款。主要是审核资料、经办等。 客户提交收汇资料后作相关账务处理。应注意贸易和非贸易的区分：贸易项下的入待核查账户，非贸易项下的入结算账户或直接结汇。 每日登记汇入汇款台账。 （四）外汇管理局金宏申报系统的录入。每次应将上日的业务在外汇局金宏管理系统中准确录入，并且出具相应核销单。 （五）贸易项下对待核查户的核注。贸易项下对待核查账户资金转出或结汇的核注。应注意： 1、要求客户提供企业端IC卡，认真审核收汇说明填写是否规范。 2、不同款项性质核注不同的余额。 3、外管规定除外的特殊操作方式。 （六）自制报文。一般用于查询查复报文的编制，柜员编制报文时注意内容的准确、格式的正确、词汇的正确拼写，应做到言简意赅、主题明确。 （七）远期结售汇。对远期结售汇业务流转单进行保证金的确认，柜员凭资财部出具的成交要素确认书，进行交易日以及交割日的账户的制票、登记、发送邮件等工作。准确登记远期结售汇台账。 （八）结售汇以及套汇。主要是审核业务的合规性。 认真审核单位提交的购汇申请书和用于佐证购汇的相关证明材料，无误后进行账务处理，并完成售汇台账登记。套汇为代客套汇，应认真审核客户提交的支款凭证或收汇报文，账务处理时应注意套汇借贷方币种。 （九）网银结售汇、汇出汇款业务的处理。 每日查询是否有客户提交网银结售汇资料，若为个人提交网银，确保第二日进行处理和回复。若为单位提交网银，客户提交相应资料后进行处理。 （十）外汇对公活期账户开立。核心系统生成客户信息后，若客户要开立外汇对公活期账户，应要求客户提供全套的开户资料正本原件及复印件（包括：营业执照，组织机构代码证，法人及经办人身份证）；填写开户申请书，印鉴卡。若前来办理业务的非法人本人还应出具开户授权书，若预留印鉴中财务人员私章非法人签章还应出具预留印鉴授权书。 根据不同性质的外汇账户还应注意的有： 1、结算账户在开立前应在外管账户交互平台查询其备案信息，并打印留底，客户还应提供进出口经营备案表。 2、资本金账户在开立前应要求客户提供外资企业IC卡,在外管直投系统中查询到相关资本金账户开户核准件后打印两份，一份留开户资料备查，一份加盖受理章交客户。 3、外债专户、外债转贷款户、还贷专户开立前，应要求客户提供外管局出具的开户核准件。 4、待核查账户的开立按总行及外管规定，已建有客户信息的客户填写开户申请表和印鉴卡，查询打印外管备案信息后即可办理，若无客户信息按结算户账户的开立要求办理。 5、贷款专户应在贷款发放日贷款发放之前开立，一笔贷款一个账户，归还贷款后立即销户。 6、其他应出具的相关资料。审核开户资料无误会计经理岗签发开户通知书后，将资料递交给复核岗进行复审。复核岗进入系统选择正确的业务代码和账户性质，准确设置账户限额。为企业开户生成帐号。经办岗完成相关的后续工作，包括回单的出具，核准件的返还、外汇直接投资系统的反馈等。 （十一）外汇活期账户的销户。审核客户出具的撤销账户申请书填写是否正确，加盖印鉴是否正确无误。期间应注意不同账户性质的相关要求有： 1、所有外汇账户除保证金账户销户后应于次日在外汇交互平台上作销户反馈，2、资本金账户应在资本金用完后销户，销户后应在外管直投系统作销户反馈，