家庭全面保障 计划.pptVIP

目 录 理财； 保险； 家庭全面保障四大帐户； 家庭全面保障建议及规划 热点问题之关于健康； 热点问题之关于养老； 公司介绍和投资优势； 保险相关法律文件； 投保须知； 近期理赔案列 一二三四五，理财新主张 一个趋势： 什么是理财？ 理财归根结底是为人生做一个计划。人生各阶段都会有一个希望或目标，理财就是将客户的希望变成可以实施的计划，并帮助他更好的实施计划。 两个核心： 心态比技术重要 意识比财富重要 理财的三个要素： 安全性 流动性 收益性 理财的四个目标（人生决不能失败的理财目标） 赡养父母的义务 教育子女的责任 自己的医疗保障 自己的养老规划 防范人生五个风险，成功理财的关键 风险一：人生意外 风险二：健康危机 风险三：未来之忧 风险四：高额税收 风险五：养老风险 家庭理财 步步为营 保险投资：多渠道、安全稳健 目前保险资金的主要投资渠道： 保险公司作为资本市场举足轻重的机构投资者具有多元化投资渠道 1、金融同业拆借 2、银行大额协议存款：3000万以上5年以上的大额存款允许较个人同期储 蓄利息高出50%—100% 3、国债：一级市场记账式国债配售+二级市场回购和套利国债，购买机会大，成本小，获利高 4、金融债券（国家进出口银行、国家开发银行等政策性银行债券） 5、企业债券（企业信用等级AA+以上的企业债券）证券投资基金；保险公司持有目前基金总值15%的份额 6、直接投资股票市场：保险资金直接投资股票市场的上限提高到总资产的10% 7、国家基础建设投资：如京沪高速铁路2200亿建设资金有部分向保险公司募集 8、国家重点建设项目的经营权买断经营（如山西省的高速公路经营权） 9、购买或者参股银行及证券公司 10、境外投资：进入国际资本市场投资运作，可以更大程度上分散风险，提高收益 11、房地产 七、投保须知 客户投保时需要提供以下资料： 身份证、户口本复印件； 转账收费银行卡、活期存折账号复印件； 相应额度的资产证明（例如不动产，房产或者企业资产 证明）。 生存金领取手续： 首次生存金领取需要被保险人本人或监护人亲自到柜面 办理，提供保单合同，身份证，转账活期存折账号。 保单质押贷款: 可贷款保单现金价值的80%，照常享受公司分红利益。 保单有效期间,可通过保险合同质押贷款,获得流动现金, 保险利益不变.贷款期限为半年,还可申请循环贷。 贷款利率为同期两年期定期存款利率+2% 2008年贷款利率为5.06% 2009年贷款利率为4.79% 2011年贷款利率为6.40% 服务专员介绍：  梁明月 太平人寿理财经理 电话 邮箱：lmy0409@ 愿景 我相信，因为您拥有的这份保单，会让我成为您人生中最重要的人 我希望，成为您和您家族世世代代的保险服务商 我梦想，通过自己对保险的理解，对寿险事业的执着，帮助您打造富裕安宁的祥和生活，并助您成为贵族的祖先 关于理赔:公司近期理赔事件 客户意外身故?太平人寿及时赔付50万元 ——湖南湘潭完成开业以来最大理赔案 近日，湖南分公司湘潭中心支公司完成了自机构开业以来金额最大的一件理赔案，共支付给受益人理赔款50万元。 据了解，2010年11月26日，李先生了解到太平人寿的一份长期意外保险产品，享有最高保额达50万，出于对太平人寿的信任，李先生当即决定投保，并开始按期交纳保费，受益人为其父母。2012年1月31日晚，李先生因洗澡时一氧化碳中毒不幸身故。第二天湘潭中心支公司接到理赔报案后，立即派人赶往事发地派出所了解事件的详细经过，并迅速展开审核工作。 经多方调查核实，确定该案件属于保险责任范围，太平人寿随即做出理赔决定。李先生的保单受益人将理赔申请资料交到湘潭中心支公司，公司按合同约定赔付50万意外身故保险金，同时退还已交纳的7000元保费。公司诚信的