借贷行业背景及反葱篓律知识备课讲稿.ppt

民间借贷行业相关法务知识;;民间借贷 ;高利贷;银行基准利率表;民间借贷利息算法;民间借贷的合法性;——《中华人民共和国中小企业促进法》;民间借贷的居间人 ;民间借贷主要客户群体;完全民事行为能力 限制民事行为能力 无民事行为能力;最高人民法院关于如何确认公民与企业之间借贷行为效力问题的批复;非金融工商企业禁止发放贷款。 ?民法通则? 、?合同法? 、?商业银行法?等有关法律没有规定企业之间可否借贷问题，有关司法解释和规章的有关规定是禁止的。当前审判实践作无效处理。;;法人联营;联营规避行为的效力;;;人民银行和银监会的职能差别;《金融机构法人许可证》;;融资性担保公司管理暂行办法;《融资性担保公司管理暂行办法》 ;;《物权法》;《宪法》;《刑法》相关刑罚; （1） 未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （2） 通过媒体、推介会、传单、手机等途径向社会公众宣传； （3） 承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （4） 向社会公众即社会不特定对象吸收资金。;非法吸收公众存款罪的追诉标准;;集资诈骗罪;集资诈骗罪与非法吸收公众存罪区别;高利转贷罪;担保方式;民间借贷3种法定担保形式;保证的两种方式;抵押权;质 权;民间借贷抵押与质押的不同;保证人的条件;不能作为民间借贷的保证人;公司对外提供担保的效力;可以为民间借贷提供抵押的财产;不得用于民间借贷抵押的财产;民间借贷抵押物到哪些机关登记;抵押优先受偿权 ;优先受偿权的三种情况;抵押物上追及权与善意第三人 ;动产浮动抵押;动产浮动抵押权的设定及效力;以应收账款出质的权利质权;;民间借贷合同的效力;民间借贷合同在哪些情况下无效（1）;民间借贷合同在哪些情况下无效（2）;无效合同的处理;借贷合同禁止流质;借贷合同禁止“头息”;民间借贷的诉讼时效;民间借贷担保时效;放贷人向哪个法院起诉;不同担保物权竞合时适用的一般规则;抵押权与质权的竞合;抵押权与留置权的竞合;动产质权的善意取得;债务人死亡的债务清偿;民间借贷合同公证作用;按份借贷操作的法律依据;公证机构出具证书的条件 ;公证机构出具证书的效力;公证机构的执行证书如何执行;公证提存 ;先诉抗辩权的限制;担保人的财产如何申请保全 ;强制执行的查询、冻结、划拨 ;强制执行的扣留、提取措施 ;强制执行的查封、扣押措施 ;强制执行的拍卖;;国有土地土地所有权;国有土地所有权的客体;国有土地使用权;集体土地所有权;集体土地使用权 ;建设用地使用权; 第二十六条 以出让方式取得土地使用权进行房地产开发的，必须按照土地使用权出让合同约定的土地用途、动工开发期限开发土地。超过出让合同约定的动工开发日期满1年未动工开发的，可以征收相当于土地使用权出让金20%以下的土地闲置费；满2年未动工开发的，可以无偿收回土地使用权；但是，因不可抗力或者政府、政府相关部门的行为或者动工开发必须的前期工作造成动工开发迟延的除外。;出让土地使用权的转让条件;划拨土地使用权的转让;;房地产交易制度;房地产转让禁止条件;可抵押的房地产;不得设定抵押的房地产 ;划拨土地上的房地产抵押;新增地上物的处置;买卖不破租赁;商品房预售与按揭;商品房预售，应当符合下列条件;商品房按揭;商品房按揭的流程;;商业银行经营原则;商业银行注册资本要求;商业银行设立分支机构的限制;商业银行可以经营的全部业务（1） ;7、买卖政府债券、金融债券（注意：商业银行可以发行、兑付、承销、买卖政府债券，可以买卖金融债券，但是不能承销、买卖股票）； 8、从事同业拆借； 9、买卖、代理买卖外汇； 10、从事银行卡业务； 11、提供信用证服务及担保； 12、代理收付款项及代理保险业务； 13、提供保管箱服务； 14、经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。 ;商业银行资产风险管理目的及原则;禁止商业银行投资的风险项目;商业银行禁止发放贷款的情形;;人民银行与银监会的监管职能;监管原则;银行业金融机构的审慎经验规则;风险管理;内部控制;资本充足率;资产质量;损失准备金;风险集中;关联交易;资产流动性;新巴塞尔协议三大支柱;罗斯柴尔德家族 ;巴塞尔协议