纪律行动声明.PDFVIP

紀律行動聲明 紀律行動 1. 證券及期貨事務監察委員會（證監會）依據《證券及期貨條例》（該條例）第196 條公開譴責香港上海滙豐銀行有限公司（滙豐），並對其處以罰款2,100,000 元 。 2. 證監會採取上述紀律行動，是因為滙豐在兩宗事故中沒有遵從 《證券及期貨事務 監察委員會持牌人或註冊人操守準則》（《操守準則》）下有關電話錄音的規定。 3. 滙豐根據該條例獲發牌經營第 1 類（證券交易）、第 2 類（期貨合約交易）、第4 類（就證券提供意見）、第5 類（就期貨合約提供意見）、第6 類（就機構融資提 供意見）及第9 類（提供資產管理）受規管活動的業務 。 事實摘要 沒有記錄透過電話接收的客戶交易指示 4. 2018 年2 月，滙豐向香港金融管理局（金管局）及證監會匯報有關其私人銀行部 的電話線錄音功能在2017 年4 月8 日至2018 年 1 月31 日期間不同時段發生的 兩宗事故 。 5. 該兩宗事故影響了合共59 條私人銀行部用以接收客戶交易指示的電話線，包括 ： (a) 第一宗事故涉及的一條主線 （事故一）；及(b)第二宗事故涉及的 58 條共用線 （事故二）。上述事故導致透過受影響的電話線接收的客戶交易指示未被錄音 。 (a) 事故一 6. 事故一涉及私人銀行部一名客戶服務主任的主電話線。該主線的錄音功能在2017 年7 月13 日至2018 年1 月15 日期間沒有被啟動。估計透過該主線從44 個客戶 帳戶接收的630 項交易指示未被錄音 。 7. 這宗事故相當可能是由於一名系統工程師在對電話錄音系統進行例行的系統升級 及／或配置改動時不慎作出的人為錯誤而導致 。該工程師不慎關閉了該電話線的 錄音功能。 (b) 事故二 8. 事故二涉及58 條共用電話線。該等共用電話線的錄音功能在2017 年4 月8 日至 2018 年 1 月31 日期間的不同時段沒有被啟動。估計透過該等共用線從627 個客 戶帳戶接收的合共5,200 項交易指示因此未被錄音 。 1 9. 在這宗事故所涉及的58 條共用電話線中，有57 條共用電話線受到影響是因為滙 豐在處理電訊相關服務的要求時出現溝通上的誤會。在2017 年6 月之前，私人銀 行部的電話線設置和保養工作由一個工程小組處理 。該團隊向來都對私人銀行部 的所有共用電話線預設錄音功能。自2017 年6 月起，私人銀行部的電話線設置和 保養工作改由另一個工程小組處理 。新的團隊並不知道舊的團隊所採取的做法而 沒有對共用電話線預設錄音功能 。 10. 關於餘下的一條受影響共用電話線，沒有錄音功能的原因相當可能是由於一名系 統工程師在對電話錄音系統進行例行的系統升級及／或配置改動時不慎作出的人 為錯誤而導致 。 沒有設立有效的內部監控措施 ，以確保其電話線錄音功能運作妥善和及時發現其電話線 錄音功能出現的任何事故 11. 電話錄音功能失效沒有及時被發現──事故一及事故二分別持續了接近六個月及 九個月 。 12. 滙豐的內部政策及程序不足，未能有效地確保電話線錄音功能運作妥善和及時發 現電話線錄音功能出現的任何事故 ： (a) 滙豐沒有在對電話線進行升級及／或改動後，或在設置電話線後，要求進行 用戶驗收測試；及 (b) 雖然滙豐每月都對所有錄音電話線進行抽樣檢查以確保錄音質素，但有關檢 查只涵蓋主電話線，而不包括共用電話線 。 本會關注事項 13. 滙豐於第4 至12 段所載的行為構成違反以下規定： (a) 《操守準則》第3.9(b)段（記錄交易指示），當中規定凡透過電話收取客戶 交易指示，註冊人應利用電話錄音系統記錄有關指示，並保存有關電話錄音 作為其紀錄的一部分，為期至少六個月 ； (b) 《操守準則》第3 項一般原則（能力）及第4.3 段（內部監控、財政及運作 資源），當中規定註冊人應有效地運用其所需的資源和程序，以便適當地進