XX分行关于“三违反、三套利、四不当”及“双十条”相关自查情况的报告.docxVIP

XX分行关于“三违反、三套利、四不当”及“双十条”相关自查情况的报告 XX分行关于“三违反、三套利、四不当”及“双十条”相关自查情况的报告 总行： 为贯彻落实总行工作要求，XX分行按照XX银监分局及总行相关文件精神，对分行相关业务进行了自查。现将自查情况汇报如下： 一、高度重视，精心组织 为认真开展此项自查工作，我行高度重视，专门成立了由XXX行长担任组长，XX副行长为副组长，相关部门负责人为成员的领导小组。分行召开专题会议，认真组织贯彻学习《关于开展“双十条”检查工作的通知》、《关于开展“违法、违规、违章”、“监管套利、空转套利、关联套利”行为专项治理工作自查工作的通知》及XX银监分局相关文件精神，加强组织领导，统一思想，提高了对开展“三违反、三套利、四不当”及“双十条”检查工作重要性的认识，明确了检查的目的、内容，重点确定了检查人员，提出了具体要求，保证自查工作扎实有效开展。 二、自查具体内容 自分行接到文件后，按照专题会议要求，分行从X月X日至X年X月X，根据自查要点对“三违反、三套利、四不当”及“双十条”相关条线内容逐一开展自查工作。具体检查结果如下： （一）“违法、违规、违章”行为方面。通过自查，分行能够严格遵循总行要求制定绩效考核制度，明确考核指标和考核内容，科学合理的设置合规及风险管理类考核指标，并突出了合规经营和风险管理的重要性，合规经营类指标和风险管理类指标权重明显高于其他类指标。 （二）“监管套利、空转套利、关联套利”行为方面。通过自查，分行能够严格遵照总行和监管规定办理业务，不存在调整贷款分类、重组贷款、虚假盘活等掩盖不良、利用内部交易转移资产的现象，不存在利用关联或附属机构转移资产及利用内部交易调节业务规模的情况。 （三）是否存在不当创新方面。经自查，我分行内部规章制度齐全，流程明确，并根据实际情况，参照总行相关制度制定了分行级的工作流程，加大内部控制力度，防范风险。 （四）不当交易方面。我行为XX年新成立分行，XX年经总行批准同意，开立同业账户，严格按照人民银行缴存款的操作要求，进行现金缴存业务，但已于年底销户，现不存在同业业务；因业务量较少，截止目前共投放两笔固定资产贷款，不存在信托业务；分行柜台业务开办种类仅有传统存款业务、贷款业务，理财和基金业务因人员资质问题未在柜面销售，主要通过我行手机直销银行办理，并严格按照总行相关制度执行，不存在不当交易行为。 （五）不当激励方面。因我分行未新设机构，XX年为保护期，未进行考核，XX年严格按照总行相关要求制定绩效考核制度，目前，考核制度正在制定过程中。 （六）不当收费方面。因我分行为新设机构，服务收费项目较少，主要为手续费收入，手续费费用严格遵照总行相关制度执行，并在为客户提供服务时提前告知。中间业务收费方面，认真落实“七不准、四公开”等国家及监管政策要求，不存在金融服务收费附加不合理条件和收费管理不规范问题。严格落实总行下发关于金融服务收费行为的各项制度、收费名录以及工作要求。没有出现金融服务收费中的以贷收费、浮利收费、借贷搭售收费、转嫁成本、只收费不服务、多收费少服务、超出收费名录范围收费等违法违规行为。对协议性收费，不存在收费后未实际履行协议义务情形。严格按照服务收费减免授权文件标准及流程执行。 （七）违反“双十条”方面。分行成立以来，严格贯彻执行监管部门法规制度，能够严格依据总行的相关制度制定和执行分行日常工作，重视并积极配合监管部门的相关工作，依据年度经营计划制定绩效考评制度和指标体系，按月召开信贷业务资产分类会议，严控业务风险，按照总行要求及时足额计提资产减值准备，增强风险缓释能力。 三、两个加强、两个遏制自查工作整改情况 XX年XX月，在昆仑银行总行的整体部署安排下，分行在对“两个加强、两个遏制”回头看自查工作中发现的问题,分行已按照《XX公司员工XX管理办法》、《XX员工违规行为处理办法（试行）》，对XX进行违规积分1分，并扣除主管及副主管月度绩效工资的XXX% ，金额共计XX元。同时要求主管加强制度学习，提高风险防控意识，若再发生类似问题将加重处罚。 四、下一步工作计划 （一）严格按照总行相关制度和监管指引要求制定绩效考核制度，明确将监管处罚、监管发现问题、监管要求落实情况纳入绩效考核的范围，指标权重不低于10%，对存在被采取监管措施或行政处罚行为的予以调低相关指标的考评等级或得分；在经营效益指标里约定以风险调整后收益指标为核心确定分值和权重，在能准确衡量资产期限与风险延期暴露关系的情况下，在经营效益类指标中设置衡量中长期资产收益的指标。 （二）继续开展制度流程的整体汇编工作，并按时督促机关各部门组织专业培训或考试，已检验前期学习效果。 （三）遵循银行运行规律，把风险防控摆在突出位置抓紧、抓好，切实增强风险管理能力和内控能力。