3投资说明书（平安汇通日复利存款资产1期专项资产管理计划）.doc

PAGE 平安汇通平安信鑫C款27 号专项资产管理计划 投资说明书 资产管理人：深圳平安大华汇通财富管理有限公司 资产托管人：平安银行股份有限公司北京分行 二〇一五年八月 平安汇通平安信鑫C款27号专项资产管理计划 投资说明书 PAGE 24 目 录 TOC \o 1-3 \h \z \u 第一节 前言 2 第二节 释义 2 第三节 专项资产管理计划概况 2 第四节 资产管理合同的主要内容 27 第五节 资产管理人与资产托管人的概况 33 第六节 投资风险揭示 36 第七节 初始销售期间 39 第八节 本专项资产管理计划销售机构 39 备查文件 39  第一节 前言 一）订立本合同的目的、依据和原则 1、订立本资产管理合同（以下简称“本合同”或“合同”）的目的是为了明确资产委托人、资产管理人和资产托管人在特定客户资产管理业务过程中的权利、义务及职责，确保专项资产管理计划财产的安全，保护当事人各方的合法权益。 2、订立本合同的依据是《中华人民共和国合同法》(以下简称“《合同法》”)、《中华人民共和国证券法》(以下简称“《证券法》”)、《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》（以下简称“《试点办法》”）和其他有关法律法规。 3、订立本合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护本合同各方当事人的合法权益。 （二）资产委托人自签订资产管理合同即成为资产管理合同的当事人。在本合同存续期间，资产委托人自全部退出专项资产管理计划之日起，该资产委托人不再是专项资产管理计划的投资人和资产管理合同的当事人。 （三）本合同草案已经中国证监会备案，但中国证监会接受本合同草案的备案并不表明其对专项资产管理计划的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于专项资产管理计划没有风险。 第二节 释义 在本合同中，除上下文另有规定外，下列用语应当具有如下含义： 本合同：指资产委托人、资产管理人和资产托管人签署的《平安汇通平安信鑫C款27号专项资产管理计划资产管理合同》及其附件，以及对该合同及附件做出的任何有效变更 资产委托人：指签订本合同，委托投资单个专项资产管理计划初始金额不低于100万元人民币（不含认购费），且能够识别、判断和承担相应投资风险的自然人、法人、依法成立的组织或中国证监会认可的其他特定客户 资产管理人：指深圳平安大华汇通财富管理有限公司 资产托管人：指平安银行股份有限公司北京分行 投资顾问：全体委托人知悉并一致同意，本资产管理计划聘请平安银行股份有限公司为投资顾问，为本资产管理计划提供投资顾问服务。 注册登记机构：指管理人母公司平安大华基金管理有限公司 专项资产管理计划、本计划、计划：指平安汇通平安信鑫C款27号专项资产管理计划，系本合同下资产管理人向符合条件的特定客户销售的，由平安银行股份有限公司北京分行担任资产托管人，用以取得特定客户委托财产并集合于特定账户进行投资的计划 投资说明书：指《平安汇通平安信鑫C款27号专项资产管理计划投资说明书》，内容包括专项资产管理计划概况、专项资产管理合同的主要内容、资产管理人与资产托管人概况、投资风险揭示、初始销售期间、中国证监会规定的其他事项等 工作日：上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日 开放日：指非计划初始销售期间，资产管理人办理计划参与、退出业务的工作日，本计划不设置开放日。 资金账户：指资产托管人根据有关规定为专项资产管理计划财产开立的专门用于清算交收的银行账户 委托财产：指资产委托人拥有合法所有权、委托资产管理人管理并由资产托管人托管的作为本合同标的的财产 专项资产管理计划资产总值：指本专项资产管理计划资金投资所形成的资产的价值总和。 专项资产管理计划资产净值：指本专项资产管理计划资产总值减去负债后的价值 专项资产管理计划份额净值：指计算日专项资产管理计划资产净值除以计算日专项资产管理计划份额总数所得的单位份额的价值，未扣除资产管理人应提取的业绩报酬 初始销售期间：指资产管理合同及投资说明书中载明的计划初始销售期限，自计划份额发售之日起最长不超过1个月 计划成立日：指初始销售期限届满或已达到约定的募集规模，符合专项资产管理计划备案条件，按照规定办理备案手续，自中国证监会书面确认之日起，资产管理合同生效之日 年度对日：指某一日期之后各年度的对应日期，如2014年1月1日的年度对日为之后各年度的1月1日，即2015年1月1日、2016年1月1日等 存续期：指本合同生效至终止之间的期限 认购：指在专项资产管理计划初始销售期间，资产委托人按照本合同的规定购买本计划份额的行为 退出：指在专项