财富管理法规之实战守则_实务争点案例解析.pptVIP

財富管理法規之實戰守則－ 實務爭點．案例解析 財富管理法規之實戰守則－實務爭點．案例解析 2009年全新出版 * 本書將為您一一解答 在金融風暴影響中，如何讓自己建立正確的財富管理基本概念? 瞭解理財業務人員之資格、角色及責任，進而確認其法律地位？ 在投資時，投資人應如何避免及處理爭議案件？ * 財富管理法規之五大實戰守則 財富管理之基本概念 財富管理人員之法律地位 金融服務行銷之法律規範 不當銷售之爭議及個案分析 金融消費爭議之紛爭處理 * 守則1 財富管理之基本概念 財富管理之服務循環 財富管理與金融業務整合 財富管理之規範體系 * 1.建議金融商品 2.金融商品介紹 (產品說明書) 3.風險告知 (風險預告書) 4.確認客戶意願 1.接觸 2.詢問 3.KYC(認識客戶) 4.風險屬性分析 5.需求分析 6.建立財務報表 1.協助財務診斷 2.協助目標規劃 3.協助擬定投資計畫 4.資產配置調整建議 (書面理財顧問意見) 1.契約之簽訂 2.高齡聲明書 1.定期檢視客戶資料 2.定期檢視金融商品 (1)系統自動顯示 (2)個別警示設定 (投資性金融商品) 資訊系統 1.通知客戶檢視商品 2.警示原因分析 3.調整資產配置比例 4.確認客戶意願 5.整合投資規劃 契約成立前 契約成立後 財富管理 服務循環圖 step4 step5 step6