理财经理的定位管理和发展方向.ppt

理财经理的定位和发展方向;课程大纲;1. 金融理财业务的发展趋势;1.1 金融理财的涵义;1.2 金融理财的特点;客户对金融理财的需求;1.3 银行发展金融理财业务的动因;金融理财业务将成为商业银行，尤其是零售银行的主体业务!;1.4 金融理财业务发展的四个阶段;1.5 国内商业银行金融理财业务发展现状;2. 邮储银行理财经理主管与理财经理的定位和职责;2.1 中国邮政储蓄银行的定位;2.2 零售银行：个人金融理财服务;2.3 金融理财业务的四大支柱;“成就零售银行和金融理财事业要有雄兵！”;理财经理——单兵作战 理财营销团队——“兵团” 理财经理主管——“指挥”;2.4 邮储银行金融理财团队;理财经理主管和理财经理任职基本条件：;理财经理主管的任职资格要求：;充分掌握代销理财业务相关的法律法规、规章和监管要求等，了解金融市场环境，熟悉所推介理财产品的特性； 具备大专以上学历水平，一年以上理财业务或三年以上金融业务从业经历，省分行理财经理主管应具有两年以上理财业务或者五年以上金融业务工作经历； 从事各类理财业务的理财经理主管还应具备相应的业务从业资格;理财经理任职资格要求;充分掌握理财业务相关法律法规、行政规章和监管要求等； 参加理财业务相关培训，熟悉各类理财产品。 具备理财经理相应的资格认证。 ;理财经理主管的职责;受理辖内需求反馈，将信息及时提交相关部门并督促处理、跟踪落实