银行新员工培训合规内控管理.ppt

Part 2 我行合规管理工作实践 4 、 合 规 管 理 运 行 体 系 特 点 32 * Part 3 合规从我做起 您的内容打在这里，或者通过复制您的文本后， 在此框中选择粘贴。 * Part 3 合规从我做起 4 、 合 规 管 理 运 行 体 系 员工 （直接义务人） 01 各前后台业务部 门 （直接义务 人） 02 合规的义务 在谁？ 管理层 （最终义务人 及合规文化建设的重 要参与者） 03 * Part 3 合规从我做起 1 、 合 规 人 人 有 责 关 键 词 关 键 词 关 键 词 01 ? 严格遵守内外部法律法规和 规章制度 ? 风险 02 具体识别、监测、量化合规 ? 03 向合规部门及时地反馈潜在 的合规性风险，报送合规预 警信号 ? 04 协助合规部门评估合规风险， 并对已经存在的合规风险进 行整改 * Part 3 合规从我做起 2 、 合 规 风 险 点 的 收 集 与 预 警 银行的每一个部门、每一名员工在日常工作中都应当积极收集银行合规风险点，并及时将合 规风险点反馈到合规管理部门。在收集合规风险点时，应该重点关注但不限于以下： 我行或其他银行曾经发生过的合规事故或案件 业务条线和职能部门已经发现的合规风险隐患 合规管理部门在合规风险识别、评估、监测、测 试和咨询的日常工作中，所发现的需引起足够重 视的合规风险或问题 各单位开办新业务、设立新机构、适用新技术是 否存在新的合规风险点 本单位重大经营活动可能涉及到的合规风险点 反洗钱业务管理中遇到的合规风险点 内外部审计检查中所发现的合规风险事件等信息 监管部门发现的合规风险点和合规风险提示等 * Part 3 合规从我做起 2 、 合 规 风 险 点 的 收 集 与 预 警 合规风险预警 各部门均有责任及时发现并报告合规风险预警信 号 总行、各分（支）行的合规风险管理委员会负责 合规风险预警工作 委员会根据预警信号的影响范围和可能对我行造 成的损害程度，分别采取不同的应对措施。 预警信号相关部门应根据委员会的要求，积极采 取应对措施消除有关预警信号，有效防范合规风 险 * Part 3 合规从我做起 3 、 合 规 从 我 做 起 中资银行合规文化缺失的主要表现 银行员工诚信与正直的道德行为观念不强，银行 内部缺乏有效的自律和他律机制。 合规管理力度从总分行到基层网点层层衰减，分 支机构普遍存在“重业务、轻合规”问题，分支 机构和基层网点合规管理难度大、效果差。 银行上下级机构之间以及管理层与员工之间存在 “相互博弈”的文化，制约了银行政策和程序的 制定及其执行的效力。 银行不同部门间沟通交流和协调配合不够，缺乏 配合默契的合作文化。 合规的激励约束机制扭曲，合规的没有奖励，违 规的没惩罚，“问责制”难以有效落实。 存在“以信任代替管理、以习惯代替制度、以情 面代替纪律”等不良文化。 * Part 3 合规从我做起 3 、 合 规 从 我 做 起 做好合规管理关键在于执行 一是“破窗效应”理论。该理论认为，如果有人 打坏了一幢建筑物的窗户玻璃，而这扇窗户又得 不到及时的维修，别人就可能受到某些示范性的 纵容去打烂更多的窗户。 二是“火炉效应”。合规管理有效的执行机制必 须具有“火炉效应”，即建立合规风险管理约束 机制后，如果有人违反这种约束机制，必须要受 到严厉的惩罚，这就像用手触碰滚烫的火炉，会 烫得立即将手缩回一样。 三是有效的执行力有赖于良好合规文化的形成。 * Part 3 合规从我做起 3 、 合 规 从 我 做 起 结果面前人人平等 ? 只要是执行就只讲结果，不讲结果就没有好人， 不讲结果就没有执行。 3 个 方法 03 01 02 承诺法 分解法 重点法 * YOUR LOGO I WIAH I LIVED HERE 谢 谢 观 看 ！ 汇 报 ： X X 部 门 ： 销 售 部 S elf M anagement * YOUR LOGO I WIAH I LIVED HERE 银 行 新 员 工 培 训 合 规 内 控 管 理 P P T 模 板 汇 报 ： X X X 部 门 ： 销 售 部 S elf M anagement * 一 合规管理基础知识 我行合规管理工作实践 合规从我做起 目录 二