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一、掌握三个理财法则 二、坚守四大基本原则 三、树立五个理财理念 四、配置一个理财模型 专家理财的投资品种优势 按债券发行市场分类 按发行主体分类 与机构理财比较：个人多购买凭证式国债 专家理财的优势 投资方式活 专家理财的投资方式优势 现券交易：交易双方在成交后即时进行清算交割的交易 回购交易：以国债现券作为抵押物，进行短期资金融通的交易。融资方（卖出国债方）以约定的交易期限、 价格、品种和数量向融券方（买入国债方）卖出国债，并在约定期满后以约定价格或收益率购回所卖国债。 套利交易：利用各现券品种收益率的差异、各回购品种利率的差异以及现券与回购之间、同一品种在不同市场之间的价格差异进行对冲，以获取利差的交易行为。 专家理财的优势 信息来源广 专家理财在信息上的优势 例：中国平安保险集团投资管理中心租用路透、彭博、钱龙、汇金等系统的高端、专业、昂贵的资讯服务。 有专门的人员和技术进行信息收集 信息渠道更宽、信息量大 对信息的统计、分析更全面、专业 专家理财的优势 资金规模大 专家理财在资金规模上的优势 例：根据中国人民银行1999年10月份颁发的351号文件，商业保险公司可进行银行大额协议存款，最低金额限制为3000万元。如：余额宝等。 汇集将众多人的小额资金，资金规模更大 能够更灵活、科学地进行投资组合，分散风险、提高收益 专家理财的优势 投资技能高 专家