金融物流创新带来无限价值.PDFVIP

金融物流：创新带来无限价值 金融物流：创新带来无限价值 金金融融物物流流：：创创新新带带来来无无限限价价值值 ——中储股份金融业务创新纪实 ——中储股份金融业务创新纪实 ————中中储储股股份份金金融融业业务务创创新新纪纪实实 一、引言 我国的金融物流业务自起步并发展的十余年来，尤其是近几年，规模迅速 扩大，全国数十家银行、上百家监管公司、成千上万家工商企业参与到该类业 务中。根据中国物资储运协会 2011年底对60个大型会员单位的统计，质押监 管业务在仓储企业的业务收入比重虽然仅有9%，但收入利润率（毛利）达47.5%。 2011年金融物流业务增长38%，虽低于往年的增长速度，但依然属于高速增长。 金融物流业务的创新，使金融业、制造业等与物流业有效结合，形成“多赢” 局面，带动了物流产业升级，保障了国家金融安全，提升了制造业等行业的产 业竞争力，在国民经济发展中扮演着越来越重要的角色。 作为国内金融物流业务的开拓者，中储发展股份有限公司（以下简称“中 储股份”）始终坚持创新发展，业务规模持续扩张，业务模式不断丰富，监管体 系日益规范，管理水平渐趋科学，将金融物流业务不断引领到新的水平。 二、金融物流业务模式创新的背景 （一）中储股份金融物流业务发展历程 中储股份金融物流业务自上世纪九十年代末以来，主要经历了四个发展阶 段： （1）仓单质押监管（1999—2005年）：1999年3月，中储股份无锡公司在 国内与交通银行率先开展了融资额度8000万元的库内质押业务，该项业务被中 国物流与采购联合会评为“2004年十大创新物流业务模式”之首。 （2）质押监管（2005—2008年）：这一阶段的业务模式包括仓单质押监管、 动产质押监管，并以动产质押监管为主。 （3）动产监管（2008—2010年）：主要包括质押监管、抵押监管和贸易监 管。 （4）金融物流业务（2010年至今）：这一阶段，由动产监管业务为主逐步 转向以物流监管为主。以上四个阶段是渐进的包含关系，前一阶段是后一阶段 的基础，后一阶段是前一阶段的发展与延续。 （二）中储股份金融物流业务规模 2010年，中储股份动产监管业务融资规模达到700亿元/年，年增长率在 30%以上；公司与工行、交行、民生、中信、深发展、华夏、招商等 20多家银 行签订了总（公司）对总（行）监管协议，2010年累计合作银行（含支行）近 500家，其中外资银行7家；2010年累计合作客户1140家，年增长率在20%以 上。目前，中储股份从事动产监管业务的人员2200多人，包括开发人员、操作 人员、巡查人员、管理人员及监管员，监管地点涉及27个省（直辖市、自治区） 的上百个地级市。 三、中储股份金融物流业务模式 （一）监管物品种 中储股份目前操作的监管物品种包括：黑色金属、铁矿石、煤炭及制品、 石油及制品、有色金属、化工轻工材料及制成品、粮食、木材、棉麻、机电及 制品、建筑及装潢材料等11大类。其中，以钢材、铁矿石、煤炭、有色金属、 油品为主。 （二）客户结构 截至2010年底，中储股份金融物流业务拥有1140家合作客户，客户结构 呈以下特点：以钢铁、煤炭、有色金属行业企业为主，占总客户数78%；以民营 企业为主，占总客户数94%；以中小型企业为主，占总客户数82.9%。 （三）金融物流业务模式 中储股份目前主要的金融物流业务产品如下表： 图1 中储股份主要金融物流业务产品 1、动产监管业 目前，中储股份在操作的金融物流业务以动产监管业务为主，分为质押监 管、抵押监管及贸易监管，监管地点包括自管库、出质人（抵押人或应付人） 作业库及第三方仓库。上述业务均是在仓储环节实行监管的物流衍生业务。 2、物流监管业 物流监管业务主要有提单模式、保兑仓模式及供应链模式，其他还包括代 购物资、电子平台、交易市场等多种模式。 （1）提单模式。是指进口货物时，物流企业以接到提单为起点操作的货代、 运输、仓储、配送、加工、监管等环节不同组合的金融物流业务模式。目前， 该业务模式主要集中在沿海地区。