商业银行经营学之现金资产业务培训.pptVIP

影响因素 现金收支规律 银行现金收支在数量上和时间上都有一定的规律性。 如对公出纳业务，一般是上午支出现金多，下午则大量收进现金。 在一年当中，由于季节性因素的影响，有的季节银行现金收入多而支出少，而有的季节则支出多而收入少。 银行可以根据历年的现金收支情况，认真寻找期变化规律，为资金头寸的预测提供依据。 营业网点的多少 银行经营业务的每一个营业网点，都需要有一定的铺底现金。 所以银行营业网点越多，对库存现金的需要量也越多。 因此，从一般情况来说，银行对库存现金的需要量与营业网点的数量成正比。 后勤保障的条件 银行库存现金数量与银行的后勤保障条件也有密切关系。 一般说来，如果银行后勤保障条件较好，运送现金的车辆、保安充足且服务周到，则在每个营业性机构就没有必要存放太多的现金； 否则，就必须在每个营业网点存放较多的现金。但是，这会增加占压现金费用。 与中央银行的距离、交通条件及发行库的规定 如果商业银行营业网点与中央银行发行库距离较近，交通运输条件较好，商业银行就可以尽量压缩库存现金的规模。 而中央银行发行库的营业时间、出入库时间的规定，也对商业银行的库存现金产生重要影响。 如果中央银行发行库的营业时间短，规定的出入库时间和次数少，势必增加商业银行库存现金。 商业银行内部管理 商业银行内部管理 银行内部将库存现金指标作为员工工作业绩的考核指标 与员工的经济利益挂钩 银行内部各专业