理财业务培训演示教学.pptVIP

Company Logo LOGO 理财业务培训 2012年6月28日 2012-6-28 培训内容 自主开发理财产品介绍 一 理财产品销售环节注意事项 二 《销售管理办法》学习 三 提问环节 四 Company Logo （一）理财产品的分类 按照理财产品发行主体的不同，理财产品可以分为自主开发的理财产品和代理销售的理财产品。 自主开发的理财产品，是指本行自主设计、开发并销售的理财产品。 代理销售的理财产品，是指按照本行与合作方签订的代理销售协议，本行代理销售的由其他商业银行或其他金融机构设计开发的理财产品。  Company Logo （二）理财业务的流程简介 产品销售的流程 产品创设流程 产品销售的流程 2012-6-28 产品销售前流程 销售计划 采购/开发 资料审查 报告/报批 销售准备 产品销售前 零售业务部 2012-6-28 Company Logo 产品销售流程 1、自我介绍； 2、识别客户身份； 3、了解客户信息； 4、业务介绍； 5、客户风险承受能力评估 6、产品推介； 7、资料审核； 8、签订销售文件； 9、理财产品认购； 10、销售情况核对； 10、理财认购回单打印； 11、资料归档。  2012-6-28 Company Logo 产品销售流程 识别客户身份：复印件均需用A4纸