反洗钱的培训.pptVIP

浙江新世纪期货反洗钱培训;主要内容;一、洗钱的定义;明知是毒品犯罪、黑社会性质组织的犯罪、走私犯罪、恐怖活动犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序或金融诈骗犯罪所得及其所产生的收益，而掩饰、隐瞒其来源和性质的，即为洗钱。;黑钱： 基于毒品犯罪所得 基于黑社会性质犯罪所得 基于走私犯罪所得 基于恐怖活动犯罪所得 基于贪污贿赂犯罪所得 基于破坏金融管理秩序、金融诈骗等犯罪所得 ;一、洗钱的定义;二、反洗钱工作的意义;二、反洗钱工作的意义;三、反洗钱相关法律法规;四、期货公司反洗钱工作要求;五、反洗钱操作指引;（一）公司反洗钱规章制度;组织机构;各部门具体职责;各部门具体职责;各部门具体职责;各部门具体职责;各部门具体职责;各部门具体职责;（二）客户身份识别;客户身份识别;客户身份识别;3.识别环节 （1）初次识别;3.识别环节 （2）持续识别;3.识别环节 （3）重新识别;4.识别措施 （1）核对客户身份证件或证明文件 （2）要求补充其他身份资料或身份证明文件 （3）回访客户 （4）实地查访 （5）向公安、工商等部门核实 （6）委托其他金融机构 （7）委托第三方识别 ;5.基本信息采集 （1）自然人客户 要求：出具真实有效的身份证件、核对并登记、复印 件存档、按规定采集并保存客户影像资料。 具体信息：姓名、性别、国籍、职业、住所地或工作 单位地址、联系方式，身份证件或身份证明文 件的种类、号码和有效期限，住所地与经常居 住地不一致的，登记客户的经常居住地。;5.基本信息采集 （2）机构客户 要求：营业执照（年检有效）、税务登记证、组织机构代码证、法定代表人身份证明，开户代理人有效身份证件、授权委托书原件等，核对并登记，复印件及授权委托书原件存档，按规定采集并保存开户代理人的影像资料。 具体信息：名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码；可证明客户依法设立或可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限；控股股东或实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或身份证明文件的种类、号码、有??期限。;（三）风险等级划分;1.哪些是高风险等级客户: （1）被列入国家有关部门发布的与洗钱及恐怖活动相关的 黑名单的； （2）中国人民银行要求公司协助调查或予以关注的； （3）在日常交易监控中被报送可疑交易的； （4）媒体披露存在洗钱行为或与其关联的个人或机构存在 洗钱行为的； （5）其他有理由怀疑其交易行为与洗钱或其他犯罪行为有 关，需要列入高风险客户等级的。;2.哪些是中风险等级客户: （5）客户在日常交易监控中被发现存在类似可疑交易特征， 经核查为正常的； （6）客户实际控制多个账户，未提供合理解释的； （7）客户显示出缺乏对风险、盈亏、佣金及其他交易成本的 关注的； （8）资产或交易行为与客户的身份、财务状况、经营业务等 明显不符的； （9）其他有理由怀疑客户交易行为与洗钱或其他犯罪行为有 关，需要列为中等风险客户的。;（四）客户身份资料及交易记录保存;2.具体负责保存的部门 （1）客户服务中心——客户身份资料的实物保存 （2）交易部——客户交易记录 （3）结算部——客户结算信息和相关业务凭证 （4）信息技术部——对资料的保存提供技术支持，保证其 可读性，并定期进行更新。;（五）大额交易和可疑交易报告;（5）资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标 准的资金存取，明显逃避大额现金交易监测的； （6）频繁对倒行为； （7）成交价位明显不合理； （8）变更信息资料，但提供的资料有伪造、变造嫌疑； （9）涉嫌恐怖融资的，无论金额大小； （10）其他可疑情形。 ;2.报告流程：;（六）开展反洗钱的培训和宣传工作;反洗钱培训、宣传的内容应当包括： （一）有关法律、法规。 （二）公司有关内部控制制度、操作规程等。 （三）相关专业知识和技能。 ;（七）反洗钱保密工作;2.保密内容： （一） 客户身份及风险等级划分资料； （二） 交易记录； （三） 大额交易和可疑交易报告； （四） 履行反洗钱义务所知悉的国家执法部门调查涉 嫌洗钱活动的信息； （五） 其他涉及反洗钱工作的保密事项。 ;（八）可疑报文数据的抽取;（八）可疑报文数据的抽取;3.准备数据记录本，若查到本部门的可疑报文，依次记录“抽取日期”、“特征代码”、“客户号”，按天进行记录。 4.可疑交易特征代码为1204-1209。做好记录后，找到该可疑交易客户所在的客户风险等级划分表（每季度新开客户风险等级划分表），将特征代码填入表格的“风险类型”一栏中，同时“风险等级”调整为“中”。（对客户进