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银行非现场检查整改报告 XX银行XX银行 3-4月份非现场审计意见书的整改报告 根据《XX银行XX分行XX年3-4月非现场审计意见书》 的内容，我行对审计发现的问题进行了认真研究，加以落 实整改。同时，对意见书中提出的建议进行了认真分析， 并作出了相应的风险防范措施，以达到金融风险防控的目 标要求。现将整改情况汇报如下。 一、 审计中发现的问题及整改结果 “按分行管理部门通知要求冲帐”，但未见有管理部门 要求冲帐书面通知。同时发达我行有手工补记银承保证金 利息，补汇原因是“按照管理部门通知要求补记利息”，但 未见有补记利息的依据。 针对以上两个问题，我们及时向审计人员说明了情 况，并及时补办了相关手续和依据。 二、 审计书中的建议及采取措施 “建议XX银行加强专用帐户管理。在当地人行未将开 立专用帐户纳入审批制度的情况下，制定、细化关于专用 帐户开销户、支取现金的操作细则，建立分行对专用帐户 开销户、支取现金的审批流程，防范利用专用帐户套取现 金的风险。” 针对以上建议，系属XX人行对开立专用存款帐户未实 行审批制度造成成，因此，我分行按照建议要求于目前已 经 制订了 (XX银行关于加强专用帐户管理实施细则》，待 我行行务会议研究通过后，上报XX分行审定通过后全面实 施，以此来进一步规范专用帐户开销户、支取现金的审批 流程，切实防范专用帐户套取现金的风险发生，确保专用 帐户的资金安全。 二、警钟长鸣，防微杜渐，确保我行金融安全 在此次意见书的预警提示中，还提到分行各分支机构 发生冲帐业务5 7笔，剔除因客观因素冲帐，另有30笔冲 帐是因为柜员操作、审票有误等人为主观因素造成。同时, 预警提示了一些“人个结算帐户当天大量资金进出；存入 定期存款数额与客户注册资金数额相差很大；营业部个别 柜员进行大额冲帐交易”等方面的问题。 虽然对于上述的有些问题在我行并不存在，但我行领 导仍针对意见书中的预警中提示及相关建议进行了详细研 究，并对易出现意见书中提到问题的股室及网点进行有针 对性地落实，切实做到警钟长鸣，防患于未然，让依法合 规经营的理念根植于每一名员工的心中，确保我行金融安 全。 总之，通过此次X X分行审计领导小组的非现场审计， 使我们看到了工作中的不足和差距，同时也学习了其他兄 弟行好的经验和做法。我们一定要以此次审计为契机，以 更加务实的作风，更加拚搏的干劲投入到XX银行的建设中 去，为有力推动分行的发展和XX经济的繁荣作出新的更大 的贡 献。 XX银行XX银行 二0—二年五月二十三日 平凉市商业银行 关于金融统计执法情况的整改报告 人民银行平凉市中心支行： 通过这次现场检查，及时的发现了我行在金融统计方 面存在的问题，并提岀了宝贵的整改意见和对今后统计工 作的要求，这对规范、完善我行金融统计业务有十分积极 的意义。根据《执法检查意见书》银检【XX】13号）要求, 我行对现场检查中发现的问题进行了严肃整改，现将整改 情况汇报如下： 一、加强统计管理工作 1.加强统计制度建设，为金融统计提供制度保障我行 制定了统一的内部填报制度和实施细则，特别是强化建立数 据来源和报表项目之间的对应规则，进一步明确内部报表各 科目与金融统计报表项目之间的对应关系，全面梳理统计人 员所采用统计方法的正确性，并设置相关核查复合机制。另 外，对于我行统计人员自行整理的《统计岗操作流程手册》 进行核实和更新，确保统计工作有规则制度可依，有细则说 明可核，确保能够具备对报表质量进行整体评估和复核的操 作依据，从制度上对统计人员和统计工作进行约束和指导, 为统计工作的规范性和准确性奠定基础。 2.注重金融统计制度的学习培训 在加强统计人员业务学习方面，由于我行报表大部分 需1 要手工进行填报、处理，统计人员任务重、工作量大， 资料统计报送时间又集中在月初，因此为了确保数据统计报 送质量，我行加大对统计人员的岗前培训和继续教育，加强 对金融统计制度的学习，全面提升统计人员的素质，让统计 岗位工作人员对报表填报程序和方法有正确理解和掌握，确 保统计报表能按时保质保量完成。 我行逐步加强金融统计制度的培训学习，加深对报表 填报说明的理解，使每一位统计人员都能按要求同口径统 计数据，保证报送数据口径统一、准确完整。我行制定了 详细的统计培训制度，一是积极参加人行相关部门组织的 培训，形成培训笔记及时与相关未参加培训人员交流学习, 掌握好金融统计制度变化的重点、细节等，积极应用到报 表的填制中；二是不断学习我行制定的相关统计制度、统 计工作流程，做到严格按照制度开展统计工作；三是仔细 研究学习报表填报说明，明确每一个指标的具体含义，掌 握每一个数字的统计口径，做到统计取数的连续性和一贯 性，减少填报漏洞提高统计技能和统计数据质量。 二、注重细节，提升统计数据质