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分级基金业务概述 一、分级基金简述： 1、代码：一般分级基金都有3个代码：主基金代码（16****）、子基金A类代码（15****）、子基金B类代码（15****）； 2、场内场外： （1）认购及账户： 一般情况下，分级基金认购时使用主基金代码进行认购，且场内、场外均可参与认购。场内认购使用的是深圳A股股东卡或深A基金股东，场外认购使用的是98中登深圳基金账户。 （2）交易方式： 场内：主基金代码（16****）可申赎；子基金代码（15****）可买卖； 场外：主基金代码（16****）可申赎；子基金代码（15****）因场外没有交易功能，故无法通过场外买卖。 （3）跨系统转托管： 对于此种场内、场外均有代码的分级基金，可以通过跨系统转托管进行场内、场外的互转。跨系统转托管仅能通过临柜办理，柜台操作参见《经纪业务操作规程》-场外基金份额转场内。 T日操作跨系统转托管，T+2日可在场内进行份额到账情况的查询。 二、配对转换业务： 1、分级基金的配对转换业务是指主基金（16****）可以通过场内基金拆分，拆分为两个子基金（15****），或者两个子基金（15****）可以通过场内基金合并，合并为主基金（16****）。 2、T日分拆/合并，T+1日基金到账可用。 3、目前安翼金融终端支持分级基金的配对转换业务，具体路径：安翼金融终端→股票→场内业务→场内开放式基金→“业务类型”下来选择“场内基金合并”或“场内基金分拆”。 4、集中交易系统配对转换业务的操作指引，参见《经纪业务操作规程》-分级基金份额配对转换。 三、分级基金套利效率： 目前，我公司依照的是交易所及中国结算的标准交易、结算流程，具体如下： 1、T日场内申购主基金（16****），T+2日份额可用于分拆，T+3日拆分后的两个子基金（15****）可用于卖出，卖出成交后资金当日可用、次日可取； 2、T日场内买入两只子基金（15****），T+1日可进行合并，T+2日合并后的主基金（16****）份额到账，即可进行赎回，赎回资金到账天数依照不同基金不同，一般为3天。 3、如遇需进行场外转场内的，场外转至场内需要2个工作日时间。 四、QA： 1、营业部已为客户进行了基金份额的跨系统转托管，怎么还在场内看不到份额？ 答：分级基金跨系统转托管操作上有几个重点关注事项：①“目标销售点”需选择“102--深圳席位”；②“目标分支”应为营业部深圳席位号；③“委托份额”只能输入整数。上述3点若出现错误，则会导致转托管失败。 此外，由于跨系统转托管要求场内基金股东与场外基金账户存在关联关系，即假设客户持有该份额的场外基金账户为：981234567899，营业部（或其他代销银行、券商）在为客户办理完跨系统转托管后，需要通过账户系统-【股东账户加挂户】为客户在系统内加挂深A基金股东卡1234567899（即场外基金账户去掉前面98后的10位数字）。 2、为什么客户账户内持有分级基金主基金（16****），却通过网上交易进行拆分时报“没有可交易份额”？ 答：营业部需查看客户账户是否有2个深A证券账户，即1个深A股东卡、1个深A基金股东。如确为此类情况，需提醒客户在网上交易进行操作时，股东账户应手工选择确认为该分级基金所在的那个股东卡。 3、信用账户中持有分级基金主基金（16****），怎么处置？ 答：由于信用账户暂无法支持基金申赎、基金配对转换业务（分拆合并），故如遇因某分级基金子基金分红或折算造成客户信用账户内持有分级基金主基金（16****）的，需将该基金通过担保品划转至客户普通账户后，方可进行赎回或拆分合并。 4、我司是否具有市场上所有分级基金的配对转换业务资格，均可进行分拆合并？ 答：是的。由于分级基金的配对转换业务是深交所业务，我司前期已取得深交所基金配对转换业务资格，故我司客户可参与市场上所有分级基金的配对转换业务。 5、主基金拆分后得到的两个子基金数量上不是1:1，正常吗？ 答：正常。在配对转换业务中，两个子基金的配比比例是基金公司自行规定的，并会在《***基金开通配对转换业务的公告》中说明该比例。客户在进行分拆合并委托时，委托证券代码均为主基金代码（16****），数量均为欲拆分或欲合并成为的主基金代码（16****），系统会根据每只基金的配比比例进行基金余额的校验。 6、基金拆分合并基本上只能委托偶数，那剩余的1份或尾数部分怎么处置？ 答：由于场内没有小数概念，所以分级基金配对转换业务的委托数量只能为偶数。若客户还留有1份或尾数，主基金（16****）需通过【场内基金赎回】进行赎回；子基金（15****）需通过【卖出】进行卖出。 7、对于场内基金分拆业务，我司是否可以进行“盲拆”？ 答：原本场内分级基金T日申购，T+2日才能进行分拆，T+3日可卖出分拆后的子基金。但目前市场上确