商业银行信用卡业务发展及风险管理.pptVIP

* * 近期，我中心发现一张境外信用卡出现可疑交易，立即与商户联系进行核实，确认刷卡人为中国籍男子，卡面为中国农业银行卡，确定为伪卡交易。我们通过电话指导商户工作人员对交易现场实施了控制，同时联合警方一同前往商户，对犯罪分子实施了抓捕，成功挽回了伪冒损失。 案例2 境外信用卡境内盗刷伪卡事件 联系商户核实情况 确认为伪卡交易 指导商户实施现场控制 发现可疑刷卡交易 总结与分析 进一步加强风险防控力度 联合警方实施抓捕 第二部分 风险管理 第二部分 风险管理 风险管理之催收环节 事前准备 号码无效或 无人接听 开场白 （身份确认） 短信告知 重拨跟进 EMAIL告知 触达本人 家人朋友 施加压力 强调后果 转告通知 欠款 结清 结束 《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定发卡银行应当对债务人本人及其担保人进行催收，不得对与债务无关的第三人进行催收，不得采用暴力、胁迫、恐吓或辱骂等不当催收行为。对催收过程应当进行录音，录音资料至少保存2年备查。 第二部分 风险管理 风险管理之催收环节 寻找合适的外包公司 委托催收外包公司负责对严重逾期客户进行账款催收，对实现回收的账款我行给予相应佣金。 专业账务管理顾问公司利用其公司特有渠道资源、催收经验来有效实现逾期账款的回收，从而降低我行呆账率，确保资产品质。 外包管理 催收外包业务