个人理财教案第1章.pptVIP

第一章 个人理财概述 本章精粹： 个人理财的定义 个人理财规划的基本内容 个人理财规划的基本流程 理财规划师及其资格认证 案例导入 田亮：从奥运冠军到亿万富翁只需8年 核心概念 个人理财 个人理财规划 注册金融策划师(CFP) 特许金融分析师(CFA) 第一节 个人理财的基本内容 一、个人理财的定义 1. “个人理财”又称“个人财务规划” 个人理财或个人财务规划(Financial Planning)，是一个评估客户各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员通过明确个人客户的理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合金融服务。它不局限于提供某种单一的金融产品，而是针对客户的综合需求进行有针对性的金融服务组合创新，是一种全方位、分层次、个性化的服务。 2. 个人理财可分为生活理财与投资理财 二、个人理财规划的基本内容 (一)个人储蓄与消费信贷计划 (二)个人风险管理与保险计划 (三)投资计划 (四)个人税务筹划 (五)人生事件规划 三、个人理财规划的基本流程 个人理财规划的标准流程可以分为以下6个步骤。 1. 建立并界定理财规划师与客户的关系 2. 收集客户金融信息并分析其理财目标 3. 分析评估客户的财务状况 4. 制定个人理财规划书 5. 执行个人理财规划书 6. 监控个人理财规划书的实施 第二节 个人理财业务的发展与现