反洗钱工作管理与实际操作.pptVIP

（四）极低风险客户 划分标准 各项身份资料和交易记录齐全、真实，其他风险等级之外的客户。 （四）极低风险客户 管理办法 1、机构反洗钱工作人员核对客户身份资料与基本信息登记情况，在客户办理业务时对有效身份证明文件有效期间进行审核，并做好客户身份资料和交易记录保存工作； 2、如果该等级风险客户符合《泰山财险大额交易和可疑交易报告管理办法》规定的可疑交易的标准，机构反洗钱工作人员应将该交易活动3日内通过反洗钱报送监控系统上报至总公司风控合规部，总公司风控合规部及时上报中国反洗钱监测分析中心。 大额及可疑交易报告 大额交易和可疑交易报告制度是指按照反洗钱法规的要求，在办理单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过反洗钱法规确定的金额限制或者发现可疑交易时，依法向反洗钱信息中心报告的制度。 大额交易主要判别标准 单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取及其他形式的现金收支 （泰山财险公司已经不允许现金缴纳、支付保费、赔款，所以此条标准已经不存在了） （我们可以看到良好的财务制度能很好的预防洗钱行为） 交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易 可疑交易特征 第一大类 交易行为可疑 （包括：恐怖交易行为） 第二大类 身份可疑 （包括：恐怖身份） 第一大类 交易行为可