xx集团的资金集中管理培训资料.pptxVIP

简介-由来集团企业发展面临的某些问题 集团企业出现资金分散、闲置、利用率低，信贷融资、资金计划与控制不集中、不统一等问题，制约企业集团化发展。各方行为政府：企业走出去的战略，支持集团企业设立结算中心、内部银行、财务公司；银行：提供了集团企业进行统一结算、资金集中管理的帐户模式等服务， 集团帐户、母子帐户、一户多名(虚拟帐户)；企业：开始或已设立各种统一结算模式：统收统支、拨付备用金、 结算中心、内部银行、财务公司 详细信息 需求及效益1 合适、安全的资金集中管理方案及计算机系统；2 提高资金综合盈利能力：发挥集团资金的整体规模效益，利用同业政策在银行 获取利差收入，通过内部贷款制度减少集团整体财务费用，可以开展投资业务 获取投资收益；3 资金调拨、分配、归集的实时性，可避免资金的闲置，提高了资金的利用率， 降低了结算成本。简介-资金集中管理路线图建立结算模式可行性分析、方案选型筹建结算中心与商业银行签订相关协议应急解决方案资金结算业务整合信息系统建设可行性、业务需求分析运行模型日常维护需求更新升级应急解决方案系统开发、产品选购/试运行银行接口及安全认证系统验收、运行、维护简介-所处位置中心对于成员单位是“银行”角色中心对于商业银行是“企业”角色简介-资金结算组织结构结算组织主要功能对外结算、对内结算、信贷融资、资金计划与控制简介-资金集中管理结构目录方案简介 资金结算 (?帐户管理