反洗钱技能知识竞赛测试题.docxVIP

一、填空题（10?分，每空?0.5?分，共计?10?题） 1、反洗钱法所称反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、 黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融 管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动， 依照本法规定采取相关措施的行为。 2、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务 院有关部门指定的机构。。 3、金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后， 及时以电子方式提交可疑交易报告，最迟不超过 5 个工作日。 4、金融机构及其分支机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施 负责。 5、当日单笔或者累计交易人民币?5?万元以上（含?5?万元）、外币等值?1?万 美元以上（含?1?万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现 金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，属于大额交易 6、金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的实际使用人。 7、2017?年?4?月?18?日，习近平总书记在召开中央全面深化改革领导小组第 三十四次会议时强调：完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制，是建 设中国特色社会主义法治体系和现代金融体系的重要内容。 8、自然人客户的“身份基本信息”包括客户的姓名、性别、国籍、职业、 住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号 码和有效期限。 9、交易记录，自交易记账当年计起至少保存?5?年。 10、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、 客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所 涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。 二、单项选择题（20?分，每题?1?分，共计?20?题） 1、中国人民银行对《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国 人民银行令〔2016〕第2号发布)进行了修订,自（?B ）起施行。 A、2017年1月1日 B、2017年7月1日 C、2017年6月1日 D、2017年6月31日 2、金融机构应当在大额交易发生之日起（ B?）个工作日内以电子方式提 交大额交易报告。 A、3 B、5 C、10 D、15 3、金融机构应当制定本机构的交易监测标准,并对其（ C?）负责。 1 A、准确性 B、完整性 C、有效性 D、前瞻性 4、恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的,金融机构应当立即开展（ B ）,并按前款规定提交可疑交易报告。 A、行政调查 B、回溯性调查 C、针对性调查 D、全面性调查 5、金融机构应当按照完整准确、安全保密的原则,将大额交易和可疑交易 报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存 （?C ）年。 A、1 B、3 C、5 D、10 6、义务机构应当至少设置初审和复核两个岗位;复核岗位应当（?D?）复核 初审后拟上报的交易,并(?)对初审后排除的交易进行复核。 A、按合理比例?逐份 B、按合理比例?按合理比例 C、逐份?逐份 D、逐份?按合理比例 7、义务机构提交可疑报告后,应当对相关客户、账户及交易进行持续监测, 仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪或活动嫌疑,且经分析认为可疑特征没有 发生显著变化的,应当自上一次提交可疑交易报告之日起（ B ）提交一次接 续报告。 A、每一个月 B、每三个月 C、每六个月 D、一年 8、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的涉嫌恐怖融资的可疑交易 报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知， 金融机构应当在接到补正通知的（ B?）补正。 A、3?个工作日内 B、5?个工作日内 C、7?个工作日内 D、10?个工作日内 9、客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由（?D?）报告。 A、开户机构 B、发卡机构 C、收单机构 D、办理机构 10、中国人民银行设立( B ),负责接收人民币、外币大额交易和可疑交 易报告。 A、反洗钱局 B、中国反洗钱监测分析中心?C、保卫局?D、分支机构 11、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合 《反洗钱法》要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合《反洗钱法》要求 的客户身份识别措施的，由（?C?）承担未履行客户身份识别义务的责任。 A、第三方机构 B、人民银行 C、金融机构 D、客户 12、《反洗钱法》规定的临时冻结时间不得超过（?C ） A、12小时 B、24小时 C、48小时 D、7天 13、金融机构有以下（?A ）行为，可以处二十万元以上五十万元以下罚 2 款。 A、未按照规定履行客户身份识别义务 B、未按照规定建立反洗钱内部控制制度 C、未按照规定对职工进行反洗钱培训 D、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构