财富管理与证券营销; 课程大纲;证券经纪业务发展趋势;证券经纪营销模式及核心问题;经济业务发展趋势与核心竞争力;投资顾问业务;投资顾问相关概念;传统销售与顾问型销售的区别;投资顾问的职责定位与转型;投资顾问的专业技能与工作流程;美国证券公司投顾数量和资产规模;;国内券商发展投资顾问业务的挑战与问题;投资顾问业务的核心知识技能;课程大纲;顾问式营销与客户需求分析;产品销售的不同方法;我们的客户是谁---投资理财目标与市场定位;稳健委托型中产阶级理财业务市场;客户的需求分析---人类需求层次;客户需求分析——客户理财的目标与手段;客户的投资理财目标;理财的主要内容——客户需求分析;财富管理四部曲——客户需求分析;财富管理四部曲一:;家庭净资产指标的应用及其重要性;现金流分析对于个人理财的意义;财富累积中的几大重要原则;家庭净资产表的制定与参考格式;现金流量表参考格式;财富管理四部曲二:;保险在个人理财规划中的作用;财富管理四部曲三:;北京、上海目前不同类型的学历教育消费支出(单位:万元);西方退休养老三大支柱;退休费用计算(案例);港人退休之上要_____万;财富管理四部曲四:;当今VIP(客户)遗嘱、遗产案例;投资理财是一项系统工程
——客户投资理财目标与手段、经济需求与人生价值目标; 课程大纲; 主要金融投资品种及其分类;产品、增值
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