合规风险管理.pptVIP

合 规 风 险 管 理 ;第一讲 合规与合规风险的涵义;第一讲 合规与合规风险的涵义;第一讲 合规与合规风险的涵义; 合规：是指本行的经营活动与法律法规、规则、行为准则相一致。;第一讲 合规与合规风险的涵义;第一讲 合规与合规风险的涵义;第一讲 合规与合规风险的涵义;第一讲 合规与合规风险的涵义;第一讲 合规与合规风险的涵义;第一讲 合规与合规风险的涵义;第一讲 合规与合规风险的涵义;第一讲 合规与合规风险的涵义;第一讲 合规与合规风险的涵义;二、管理方法 4、识别、评估、报告合规风险 （1）合规风险识别：通过内外部检查和监督活动，发现本行合规管理缺陷和已发生的违规问题，包括：检查监督，原因分析，整改纠正等内容； （2）合规风险评估：收集、整理已识别的合规风险并加以分析，估计和测定未来合规风险可能导致财务和声誉损失等相关风险损失的概率和损失大小，以及可能产生影响的程度； （3）合规风险报告：有两个层面，一是本行各部门、各分支机构或人员按照规定的合规报告路线，将已识别的合规风险向管理层或合规部门报告；二是合规部门在汇总、分析的基础上，向管理层和董事会提交的合规风险管理情况报告。 ——识别评估是否及时，有效，报告渠道是否畅通是重要方面;第一讲 合规与合规风险的涵义;第一讲 合规与合规风险的涵义;违规处罚—破窗理论;第一讲 合规与合规风险的涵义; 合规风险动态管理流程;第一讲 合规与合规风险的涵义;第一讲 合规与合规风险的涵义;合规报告路线图;第一讲 合规与合规风险的涵义;第一讲 合规与合规风险的涵义;第二讲 目前我行合规管理的现状;第二讲 目前我行合规管理的现状;;;第二讲 目前我行合规管理的现状;第二讲 目前我行合规管理的现状;第二讲 目前我行合规管理的现状;第二讲 目前我行合规管理的现状;第二讲 目前我行合规管理的现状;第二讲 目前我行合规管理的现状;第二讲 目前我行合规管理的现状;第二讲 目前我行合规管理的现状;第二讲 目前我行合规管理的现状;第二讲 目前我行合规管理的现状;第二讲 目前我行合规管理的现状;第二讲 目前我行合规??理的现状;第二讲 目前我行合规管理的现状;第二讲 目前我行合规管理的现状;第二讲 目前我行合规管理的现状;第二讲 目前我行合规管理的现状;第 三 讲 如 何 防 范 合 规 风 险;第三讲 如何防范合规风险;第三讲 如何防范合规风险;第三讲 如何防范合规风险;第三讲 如何防范合规风险;第三讲 如何防范合规风险;六、强化问责，筑牢防线 《徽商银行员工违规行为处理办法》已经正式出台和实施，今后对违规问题的问责工作将严格按办法规定，统一标准、严肃处理，以充分体现“从严治行”的要求 新《员工违规行为处理办法》有了几个较大的改变： 处理流程发生了变化； 处理力度有了较大的增加： 处理过程中部门职责有了一些调整：业务部门直接处理；合规部认定（或审核）并提出处理意见；监察部门对违法违纪的调查处理。 ;第三讲 如何防范合规风险;一、合规管理状况 1、管理方式 徽商银行管理仍采取一级法人、二级管理、三级经营的管理方式，支行行长既是经营者又是管理者，肩负完成各项经营指标和管理要求的双重责任； 2、现实状况 一方面，在经营考核的压力下，行长们更多考虑的是完成任务，任务是眼前和现实的，因此自认为只要能控制信用风险什么都能做； 另一方面，我们的新产品、新业务越来越多、规定越来越细，但人员数量和质量有限，面临的合规风险日益增加。;二、防范合规风险建议 1、充分认识合规责任 2、努力成为一个合格的管理者 3、知规、守规 4、加强培训，提高素质 ;1、充分认识合规责任 《商业银行合规风险管理指引》要求：支行负责人对本机构经营活动的合规性负首要责任。 《金融违法行为处罚办法》《商业银行法》对违规机构和人员处罚都有明确而具体的规定。 合规不仅是业务发展的需要和保障，更是支行行长自我保护需要。 业务、利益与职业生涯的关系 ;第四讲 支行行长合规管理探讨;3、知规 、守规 知规：支行负责人应对本支行的业务和风险特点有全面的认识 对关键部位、重点环节、热点问题涉及的制度规定更应重点掌握： 信贷方面：尽职调查、贷后管理、用途合规、担保程序等 会计方面：账户管理、反洗钱管理、授权管理 中间业务：理财销售、财务顾问 其他： ATM机管理、印章管理、异常行为等 热点：信贷资金流向、票据、关联企业、异地授信、担保 守规：合规从自己做起，自己弦绷紧了，下属才有所顾忌，任何情况下都不能授意指使下属违规办理业务；不该签的，不签，不能批的，不批。 ;4