贸易融资推资料新动经验分享和案例讨论.ppt

案 例 讨 论 国内国际贸易全程融资示意图（1） 上游：供应商 核 心 企 业 下游：经销商 交付货物前的产品 国内信用证项下打包贷款 基于应收账款的产品 国内信用证项下卖方融资 国内保理 国内发票融资 基于储备、存货和交易应收商品的产品 商品融资 国内信用证 国内信用证项下买方融资 商品融资 物流 资金流 物流 资金流 链式营销，全程融资！ 针对向上游采购的产品 （买方） 国内信用证 信用证项下买方融资 商品融资 针对向下游销售的产品 （卖方） 信用证项下打包贷款 信用证项下卖方融资 国内保理 国内发票融资 商品融资 国内国际贸易全程融资示意图（2） 境内分行2 境外分行 国内出口商/国内购货商 国外进口商 进口开证 进口信用证项下押汇 提货担保/提单背书 进口代收项下押汇 进口T/T融资 进口保理及项下融资 国内供货商 国内信用证项 下打包贷款 卖方融资 国内发票融资 国内保理 商品融资 物流 资金流 境内分行1 打包贷款 出口押汇/贴现 信用证保兑 福费廷 出口D/P、D/A押汇 出口发票融资 出口保理及项下融资 来证通知 履约保函 远期外汇买卖 衍生产品 …… 国内信用证 买方融资 商品融资 付款保函 远期外汇买卖 汇出汇款 衍生产品 …… 国内国际贸易全程融资示意图（3） 境内分行2 境外分行 国内进口商/国内销货商 国外出口商 代付业务、打包贷款 出口押汇/贴现 信用证保兑 福费廷 出口D/P、D/A押汇 出口发票融资 出口保理及项下融资 进口开证 进口信用证项下押汇 进口代付 提货担保/提单背书 进口代收项下押汇 进口T/T融资 进口保理及项下融资 国内购货商 国内信用证 买方融资 商品融资 物流 资金流 境内分行1 国内信用证项下 打包贷款 卖方融资 国内发票融资 国内保理 商品融资 付款保函 远期外汇买卖 汇出汇款 衍生产品…… 来证通知 履约保函 远期外汇买卖 衍生产品……  个案讨论  他行信用证项下卖方融资案例 国内信用证卖方融资买方付息案例 信用证应收账款质押案例 汽车经销商存货融资案例 燃料油物流结构性贸易融资案例 大豆贸易链组合营销案例 钢材贸易链式营销案例  案例1：他行信用证下卖方融资案例 ◆ 背景介绍 √ A公司为本地区生产手机外壳的民营企业，主要向 下游B公司供应手机外壳 √ B公司为生产手机的外商投资企业，其总部在韩国 √ 因B公司较为强势，双方采用60天赊销的国内结算 方式，这给A公司带来很大的资金压力  案例1：他行信用证下卖方融资案例 ◆ 业务难点 √ A公司虽与我部有较好的业务关系，但其授信额度 有限 √ B公司为中行客户，与我部无业务关系，且其合作 银行须经韩国总部审批  案例1：他行信用证下卖方融资案例 ◆ 营销思路 分两步走： √ 先通过国内信用证卖方融资业务使A公司在无需 占用授信额度的情况下获得资金融通 √ 再利用A公司逐步营销B公司，争取B公司来办理 业务  案例1：他行信用证下卖方融资案例 ◆ 方案－－他行信用证下卖方融资 √ B公司通过中行开立60天延期付款的国内信用证， 通知行为中行 √ A公司收到信用证后，交货并缮制信用证单据 √ A公司向我部递交信用证单据，我部审核无误后交 中行 √ 待中行确认付款后，我部为A公司办理60天的卖方 融资业务，占用中行授信额度  案例1：他行信用证下卖方融资案例 ◆ 方案－－他行信用证下卖方融资 －CM2002系统已实现开证行融资专项授信额度的自动扣划功能 －选用“业务申请审批业务申请贷款申请”发起 －业务品种选择“国内信用证卖方融资－他行开证” －授信方式选择“第三方授信” －第三方客户选择信用证开证行（中国银行 010190000000049；建设银行010190000000025；交通银行 010190000000087） 案例2：国内信用证卖方融资买方付息 ◆ 背景介绍 √ C公司为国有大型石化生产企业，向多家下游企 业供应苯乙烯等化工品 √ C公司主要采用现款结算方式，这一方面加大下游 企业的资金负担，另一方面也抑制了C公司的业务 扩展 √ D公司为其中一家下游企业，是我部客户 案例2：国内信用证卖方融资买方付息 ◆ 业务难点 √ 为扩大业务规模，实现双赢，