各银行营业网点疫情防控方案.docxVIP

各银行营业网点疫情防控方案 面对当前案件风险的严峻形势，我行作为农村中小金融机构，构建案件防控长效机制是我行坚持不懈努力的方向。根据监管部门对案件防控工作的相关要求，全行高度重视， 结合全行实际，特制定本方案: 一、明确指导思想，加强组织领导 (一)明确指导思想，确定案防目标 我行在认真学习监管部门案防工作文件后，充分认识到 当前案件风险的严峻形势和开展案件风险防控工作的重要性和充分性。明确了我行案件风险防控工作的指导思想及日 标，即推进我行案防工作的系统化、程序化、制度化、规范化建设，推进信息系统建设，进一步提升科技含量；狠抓关键环节，进一步强化压力传导；狠抓工作重点，进二步突出真实性检查，形成从上而下，从下而上，上下联动的工作格局。 (二)成立案防领导组织 根据监管部门案防工作要求，为确保案件风险防控工作 有效开展:充分发挥领导的带头作用。我行特成立了“一把 手”为总指挥的案件防控领导小组，其成员如下: ??? 领导组组长:? 副? 组? 长:? 成????? 员： ??? 为切实将案件防控的各项工作和要求落到实处、，将工作贯彻到各个部门，进一步保障我行的安全运行。 领导小组下设办公室，办公室负责我行案件防控工作的 组织、安排、指导，督促检查和评估，按照案防准备阶段工作要求，组织相关部门扎实开展工作，组织相关人员召开案防分析会，组织相关人员进行案防知识学习，按照银监局要求，及时开展案防排查工作 和及时向银监局上报案防工作报告。 二、案件风险防控具体工作安排 (一)明确案件防控工作责任 董事长为全行案防工作的第一责任人，对全行案防工作 总责;行长为全行案防工作的第一执行人，督促全行案防工作的开展;监事长为案防工作监督第一责任人，对案防工作负监督责任;各部门负责人为分管条线案防工作的第一责任人，对条线案防工作负直接管理责任。 (二)开展案件防控知识学习培训 积极开展全行员工合视教育培训，做到案防和内控知识培训常态化、规范化，提高全员案件风险防范意识和防控能力。 一是加强警示教育。开展专题授课，播放警示教育片。通过反面典型教育，深入剖析案件原因，吸取深刻教训，触 动员工灵魂。 二是加强案防教育。树全行员工进行案防风险知识培训，重点学习《中小金融机构案件风险防控实务》、银监会 “操作风险十三条(银监发[2005]17号)和案防制度。 (三)落实案件防控工作制度 一是层层签订案防工作责任状。完善案件防控责任制度，明确分管负责人、业务部门负责人、检查部门负责人的 责任，把责任分解到每一个部门、每一个岗位和每一位员工， 层层签订案防工作责任状，建立横向到边;纵向到底的工作 网络，形成一级抓一级、一级带一级、层层抓落实的工作机 制。???????????????????????????????????????????????? 二是建立案防“三包”责任制。行领导班子及部门负责 人包片进行案防检查，确保不发生案件;稽核人员包片实施 再监督，确保不发生案件;总行领导及有关部门进行检查工 作，要把案防检查作为一项必查内容。 三是落实“四项制度。重点落实干部交流、岗位轮换、 亲属回避和强制休假四项制度，彻底解决员工长期在一个岗 位积酿案件隐患的问题。综合管理部有计划、有步骤的开展 四项工作，同时按要求建立建全台账，接受银监局的检查监督。监事会、稽核部按照分工对相关人员开展审计工作。 四是狠抓各类问题的整改处理。充分发挥监审、保卫等 职能部门的作用，使各类违规违纪违法问题得到充分暴露，把问题解决在基层，把隐患消灭在萌芽状态，一般问题督促 认真整改，重大问题从严从快查处，做到检查不彻底不放过， 整改不到位不放过，责任末落实不放过。 (4)建立有效的操作风险控制机制 ??? 一是落实柜员之间岗位互控。加强对柜面操作人员的监控，规范操作程序，切实提高各岗位人员的风险防范意识。 二是发挥营业部事后监督作用。全行要加强事后监督工 作，对营业部所有业务实行实时监督、风险提示和预警，并 三是强化授权管理。建立业务审批和行政管理分离制度建立风险审查审批垂直管理，提高业务审批的专业性和独立性，严禁越权从事各项业务活动。 四是强化实时对账。坚持记账岗位与对账岗位相分离的 原则，坚持 双人对账，积极开展与客户对账工作打。 五是认真开展九种人排查。重点排查三个方面的人: ①参与赌博、大额购买彩票的员工;②大额炒股的员工;③ 经商办企业的员工，对排查查出的重点人员;坚决做到:“三 个一”，每月建立一份跟踪监测档案，进行一次约见谈话，每季主要领导、分管领导听取一次工作汇报，并对排查出的 重点人采取调离重要岗位等措施;凡是发现有冒名贷款、收 贷收息收存不入账、私设 下金库;侵占挪用资金等违法 违规行为的，将立案进行查处。同时，加强对员工八小时 以外行为排查;主要围绕员工“八小时