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信用证案例分析程 军中国银行总行国际结算部总监ICC CHINA 信用证专家组成员2006年2月25日 上海KEY ISSUE ONELC FRAUD(信用证欺诈问题)Copyright@2005 Cheng JunLC FRAUD 1、UCP中没有信用证欺诈的规定。 2、UCP中也没有规定信用证欺诈的救济。 3、寻求司法救济—信用证欺诈例外原则。1）什么是信用证欺诈—信用证欺诈的认定标准问题。2）信用证欺诈例外的例外问题。 Copyright@2005 Cheng JunLC FRAUD信用证欺诈例外原则是指在肯定信用证独立性原则的前提下，允许银行在存在信用证欺诈的情况下，不予兑付，法院亦可以颁发止付令对银行的兑付行为予以禁止。三个理论基础欺诈使一切变得无效（fraus omnia corrumpit)诚实信用原则 公共秩序保留原则 Copyright@2005 Cheng JunLC FRAUD信用证欺诈认定的标准1、美国的标准A) Pre-UCC PositionB) Prior UCC Article 5 PositionC) Revised UCC Article 5 PositionCopyright@2005 Cheng JunLC FRAUDA) Pre-UCC PositionThe Sztejn Case(1941年里程碑式的判例：Sztejn v. J. Henry Schroder Banking Corp(31 N.Y.S.2d 631) )Intentional fraud/egregious fraud/a more flexible equitable standard of fraudCopyright@2005 Cheng JunLC FRAUDB) Prior UCC Article 5 Position4-114（2）条 : “除非另有协议，当各项单据表面符合信用证条款，但其中某项必要单据事实上不符合所有权凭证之流通或转让中的担保（warranty made on negotiation or transfer of a document of title）（第7-507条）或保付证券之流通或转让中的担保（第8-306条）时，或某项必要单据属于伪造、带有欺诈或在交易中存在欺诈时，? a.开证人必须兑付汇票或支付命令，如果提出兑付要求的是议付银行；或是取得信用证项下之汇票或支付命令的其他执票人，只要该执票人取得汇票或支付命令的方式使其可以成为正当执票人（第3-302条），或在适当情况下，使其可以成为所有权凭证正常流通后的受让人（第7-502条）或保付证券的善意购买人（第8-302条）；以及? b.在所有其他情况下，相对于客户来说，开证人只要善意作为，就可以兑付汇票或支付命令，即使客户已经发出通知，说明单据上存在欺诈、伪造或其他表面上不能显见的缺陷；但具有适当管辖权的法院可以禁止此种兑付。”)Copyright@2005 Cheng JunLC FRAUD 判例中出现了大量不同的认定信用证欺诈的标准 1)Intentional Fraud NMC Enterprises Inc v. Columbia Broadcasting System Inc.((1974)14 UCC Rep Serv 1427) 2) Letter of credit fraud Emery-Waterhouse Co v. Rhode Island Hospital Trust National Bank((1985)757 F 2d 399) 3) Flexible Standard United Bank Ltd v. Cambridge Sporting Goods Corp((1976)392 NYS 2d 265) Copyright@2005 Cheng JunLC FRAUD4) Constructive fraudDynamics Corp of America v. Citizens Southern National Bank((1973)356 F Supp 991) 5)Egregious Fraud: Gross fraudIntraworld Industries Inc v. Girard Trust Bank((1975)336 A 2d 316)The court judged: “…the circumstances which will justify an injunction against honor must be narrowly limited to situations of fraud which the wrongdoing of the