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中信信诚资产管理有限公司 CITIC-CP Asset Management 中信信诚?西安航天新佳园专项资产管理计划 资管计划概要 项目亮点 中国军工巨头—西安航天发动机厂职工团购学区房项目，22 个月！ 1、中国唯一大型液体火箭发动机厂--西安航天发动机厂工会团购尾款作为第一还款来源， 完全覆盖本息（已付全款 70%）！ 2、西安交大附小和西安交大附中学区房！ 3、高收益（11%），高安全度，小额畅打，省会刚需地产项目！ 4、土地和在建工程（8.67 亿）抵押，超低抵押率仅 23%；中信信诚 100%控股项目公 司。 5、西安航天新佳园主要为满足西安航天发动机厂职工改善居住条件需求，已收全款 70% 作为定金，后续 30%尾款来自银行按揭等，且银行已全部批复同意（参见附件-银行批复 函）。 6、西安航天发动机厂。中国唯一的大型 液 体 火 箭 发 动 机的专业研制生产厂，以 100%的 成功率将“神舟”系列宇宙飞船送入太空，为中国跻身世界航天先进之列建立了不朽的功 勋，在中国航天事业中有着举足轻重的作用。 7、中信信诚设立监管账户，中信工程全程监管项目建设进度。中信信诚派驻董事，保管 财务印鉴，并拥有重大事项一票否决权，全程监管项目公司资金流向。 资管规模 总规模 2 亿元，满 3000 万成立 托管银行 中信银行总行营业部（北京） 资管期限 22 个月，满 6 个月可提前还款，满 12 个月可计划退出。（到期日 2017 年 5 月 31 日） 预期收益率 100-300 万（不含）， 10% 300-500 万（不含）, 10.5% 。 。 中信信诚资产管理有限公司 CITIC-CP Asset Management 500 万以上， 11% 收益分配 半年付息 资金用途 用于“西安航天新佳园”项目的后续开发建设 还款来源 第一还款来源：西安航天发动机厂团购尾款约 3.21 亿； 第二还款来源：陕西有色建设公司团购尾款约 1.77 亿元；项目自主销售回款约 1.17 亿元 以上共计 6.15 亿元 交易结构 风控措施 1、将西安航天发动机厂工会团购尾款作为第一还款来源，完全覆盖本息！西安航天发动 机厂工会已付全款 70%作为定金，后续 30%尾款来源为银行按揭和公积金贷款，且银行 已全部批复同意（参见附件-银行批复函）； 2、土地及在建工程抵押，超低抵押率 23%：融资方提供价值 3.53 亿的土地和价值 5.14 亿的在建工程为本项目提供抵押担保，抵押物总价值 8.67 亿元，抵押率仅为 23%； 中信信诚资产管理有限公司 CITIC-CP Asset Management 3、100%控股项目公司：93.4%项目公司股权转让给中信信诚，6.6%股权质押给中信信 诚； 4、连带责任担保：实际控制人郭春兰及股东刘英为本项目提供个人无限连带责任担保； 5、销售回款监管：中信信诚设立监管账户，派驻董事，保管财务印鉴，并拥有重大事项 一票否决权，对销售回款严格监管，并进行定期提留，全程监管项目公司资金流向； 6、中信工程全程监管项目建设进度。 融资方介绍 西安天浩置业有限公司成立于 2010 年 6 月 26 日，目前公司经营范围为房地产开发、 销售、物业管理。本项目全部施工许可证取得后，可达到一级资质条件。天浩置业实际控 制人及控股股东为郭春兰先生。 项目介绍 “西安航天新佳园”项目主要为满足西安航天发动机厂职工安置使用，其中住宅房源 的 74%已被团购，距离西安航天发动机厂直线距离仅几百米。 1、项目地处国家级航天基地，为基地中的老居住区，配套成熟、交通便利；区域内 大型国有工业企业较多，团购需求旺盛；区域内现有住宅多为老式的家属院，刚需和改善 型住房需求量大，项目销售环境良好； 2、项目住宅房源 74%已被团购，待收回款达 5.96 亿元，还款来源保障程度高； 3、本项目各项手续办理已到后期，进展顺利，已按标段逐步取得施工许可证及预售 许可证，手续办理风险低； 4、优质学区房：西安交通大学附属中、小学已建成，2015 年 9 月开始招生。处于实 验幼儿园、长安区实验小学、航天小学、西安航天中学（市重点）等学区； 5、地铁沿线：项目位于城市中轴线，临近地铁 2 号线、4 号线及 9 号线，贯通南北。 6、医院配套：西安航天总医院、长安区中医医院、西安市长安区妇幼保健院等。 中信信诚资产管理有限公司 CITIC-CP Asset Management 7、购物休闲：华润万家、家乐福、奥斯卡长安国际影城等，以及两个大型主题公园。 项目销售情况 截至 2015 年 3 月 31 日，住宅部分已售面积达 29.08 万方，已完成签约金额 11.69 亿元，已完成回款 6.12 亿元，未收回款达 5.57 亿元。车