平安车险出单操作手册.docx

Standardization  STANDARD OPERATION PROCEDURE System ID Code: Revision: 1.0 Page #: 1 PROCESS NAME –SOP NAME : 车险出单 Standard Operation Procedure Process Name: 产险车险出单标准操作手册 Standardization STANDARD OPERATION PROCEDURE ID Code: Revision: 1.0 Page #: 2 System PROCESS NAME –SOP NAME : 车险出单 2 Standardization STANDARD OPERATION PROCEDURE ID Code: Revision: 1.0 Page #: 3 System PROCESS NAME –SOP NAME : 车险出单 CONTENT PAGE 1 Introduction简介 2 Objectives Scope 流程目的和范围 3 Key References, Abbreviations and Symbols 主要参考、简称和符号 4 Activity Description 活动描述 5 Authority Level Table 权限划分 6 Process Control plan 流程控制规划 7 Process and Risk Management Considerations 流程与风险管理考虑 8 Activity Contingency Plan活动应变规划 3 Standardization STANDARD OPERATION PROCEDURE ID Code: Revision: 1.0 Page #: 4 System PROCESS NAME –SOP NAME : 车险出单 1 –Introduction 简介 标准操作流程描述的是：车险出单过程中的各环节操作，包括上门客户接待、报价 / 核保沟通、投保单 / 批单审核、初审问题件沟 通、手续费处理、保单录入、核保下发件沟通、销号、打印、归档、装订、单证领用、退保劝留、批单处理。 2 - Process Objectives Scope 流程目的和范围 流程的目的是： 通过规范各操作，提高内勤技能，并为内勤提供操作指导。 流程的范围：产险各级机构的传统渠道、综拓渠道的车险业务（不含新渠道）。 3 - Key References, Abbreviations and Symbols 主要参考、简称和符号 Referenced documents and items EPCIS-AUTO: 产险车险承保系统。 Abbreviations used SPD Standard Process Description SOPStandard Operating Procedure 1 上门接待 Page4 2 报价 Page4 3 投保资料初审 Page7 4 初审问题件沟通 Page7 5 录单 Page9 6 批改 Page32 7 核保下发沟通 Page46 8 销号 Page50 9 打印 Page56 10 打印交费通知单 Page60 11 手续费录入 Page63 12 退保 Page73 13 单证领用、装订及归档 Page82 14 结束 Page82 4 Standardization STANDARD OPERATION PROCEDURE ID Code: Revision: 1.0 Page #: 5 System PROCESS NAME –SOP NAME : 车险出单 - Activity Description 活动描述 上 门 接 待  Step 1：面带微笑，主动询问客户需要办理何种业务。 Step 2：针对投保车险业务，要求客户提供资料： 被保险人与车主相同且为个人客户时，要求提供被保险人有效证件、行驶证复印件，转保业务需提供上年保单，平安续保业务需提供上年保单号或车牌号等可供查询信息；指定驾驶员还需提供驾驶证复印件；被保险人与车主相同且为团体客户时，要求客户提供行驶证复印件、组织机构代码证、转保业务需提供上年保单，平安续保业务需提供上年保单号或车牌号等可供查询信息；（被保险人与车主不为同一人时，除需提供以上资料外，还需提供被保险人与车主的关系证明，如果不 能提供被保险人与车辆有投保利益的，只能以车主为被保险人 ）。 Step 3：指导客户填写投保单，且在投保人签章处签字或盖章。 Step 1：收到客户电话询问车辆保险价格或业务员需要试算保费时，需要客户或业务员提供相关保费计算所要信息，包括：车主的所属