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金融知识比赛题库 一、单项选择题（以下各小题所给出的4个选项中，只有一项最符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内） 1．中国负责反洗钱资金监测的是( )。 A．中国人民银行 B．中国银监会 C．国家外汇管理局 D．五大商业银行总行 答案 A 2．银行消费者作为消费主体享有的首要和必不可少的基本权利是（ ）。 A．安全权 B．隐私权 C．知情权 D．选择权 答案 A 3．银监会的撤销措施是指监管部门对经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的( )的行政强制措施。 A．没收其所有资产 B．限制其所有业务 C．终止其法人资格 D．停止其营业 答案 C 4．洗钱的过程通常被分为三个阶段，下列各选项中不属于这三个阶段的是( )。 A．处置阶段 B．洗钱阶段 C．培植阶段 D．融合阶段 答案 B 5．根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列各项中，不能免于报告的大额交易是( )。 A．当日累计45万元人民币的现钞结汇 B．金融机构在银行间债券市场进行的债券交易 C．自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换 D．同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存、活期存款与定期存款的互转 答案 A 6．对不能排除洗钱嫌疑，同时资金可能转往境外的，经中国人民银行批准，可以采取临时冻结措施，临时冻结的时间不得超过( )小时。 A．96 B．72 C．48 D．24 答案 C 7．我信贷业务主责任人与经办责任人的责任承担比例为（ ）。 A． 5：5 B．7：3 C．6：4 D．4：6 答案 B 8．如银行卡的章程、收费项目、收费标准等发生变化，消费者有权在（ ）选择是否继续使用该卡及相关服务。 A．变化之前 B．公告期间 C．变化之后 D．调整期间 答案 B 9．金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后应当至少保存( )年。 A．3 B．4 C．5 D．6 答案 C 10．对借款期内产生的应付未付利息和借款逾期后产生的应付未付利息，银行有权向消费者计收（ ）。 A．罚息 B．复利 C．单利 D．补偿金 答案 B 11．银行人员的以下做法中，错误的是（ ）。 A．某客户经理受客户委托代办个人住房按揭贷款所需银行卡，未要求客户提供身份证原件 B．客户无卡存款交易成功后，因谈判破裂要求撤销该笔交易，银行柜员拒绝其要求 C．某客户使用亲属的借记卡误输错密码三次，银行人员拒绝为其办理解锁 D．银行柜员拒绝为未出示代理人及被代理人双方的身份证件的代理人开办借记卡 答案 A 12．《商业银行法》规定，商业银行贷款余额与存款余额的比例( )。 A．不得低于75％ B．不得高于75％ C．不得低于25％ D．不得高于25％ 答案 B 13．洗钱过程中，( )指将犯罪收益投入到清洗系统的过程，是最容易被侦查到的阶段。 A．处置阶段 B．培植阶段 C．融合阶段 D．收益阶段 答案 A 14．以下不属于处理一般性投诉基本原则的是（ ）。 A．积极应对、快速反应 B．有效控制、减少影响 C．公正诚信、实事求是 D．效率优先、及时上报 答案 D 15．致使单个营业网点不能正常营业，影响银行正常服务，妨碍客户利益的群体性或个体性服务突发事件属于（ ）。 A．特大服务突发事件 B．重大服务突发事件 C．较大服务突发事件 D．一般服务突发事件 答案 B 16．银行投诉处理的时限原则上不得超过（ ）个工作日。 A．7 B．15 C．20 D．30 答案 B 17．银行业金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户的合法权益，国务院银行业监督机构可以依法对该银行业金融机构实行接管。接管期限最长不得超过( )。 A．3个月 B．半年 C．1年 D．2年 答案 D 18．中国人民银行根据执行货币政策和维护金融稳定的需要．可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督，国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起( )天内予以回复。 A．15 B． 20 C．30 D． 60 答案C 19．下列关于国务院金融监督管理机构的反洗钱职责说法不正确的有( )。 A．参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章 B．发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告 C．组织协调全局的反洗钱工作 D．对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求 答案C 20