国泰多策略绝对收益混合型养老金产品投资说明书.PDFVIP

国泰多策略绝对收益混合型 养老金产品投资说明书 投资管理人：国泰基金管理有限公司 资产托管人：中信银行股份有限公司 目 录 一、产品基本要素 1 （一）产品的名称 1 （二）产品的类别 1 （三）产品的运作方式 1 （四）产品存续期限 1 （五）产品份额面值 1 （六）申购和赎回的开放日及时间 1 （七）业绩比较基准2 （八）风险收益特征2 二、产品投资管理 3 （一）投资目标3 （二）投资范围3 （三）投资策略3 （四）投资限制3 （五）投资禁止行为6 三、投资管理人概况 11 四、风险揭示12 五、相关费率 17 六、投资经理的指定与变更1 一、产品基本要素 （一）产品的名称 国泰多策略绝对收益混合型养老金产品 （二）产品的类别 混合型 （三）产品的运作方式 契约型开放式 （四）产品存续期限 本产品的存续期限自产品生效之日起，至本产品合同规定的产品 合同终止事由出现后，人社部出具的同意或者决定终止函生效之日 止。 （五）产品份额面值 本产品设定为均等份额，初始面值为人民币 1.00 元。除投资管 理合同另有规定外，每份养老金产品份额具有同等的合法权益。 （六）申购和赎回的开放日及时间 1、开放日及开放时间 投资人在开放日办理产品份额的申购和赎回，具体办理时间为上 海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但投资管 理人根据法律法规、人社部的要求或本产品合同的规定向投资者定向 披露或公告暂停申购、赎回时除外。具体业务办理时间以投资管理人 公布的时间为准。 产品获得备案确认函后，若出现新的证券交易市场、证券交易所 交易时间变更或其他特殊情况，投资管理人将视情况对前述开放日及 开放时间进行相应的调整并告知份额持有人，投资管理人向投资者定 向披露或在公司官网上公告前述调整事项即视为履行了告知义务。 1 2、申购、赎回开始日及业务办理时间 除法律法规或产品合同另有约定外，自本产品获得备案确认函， 开立资金托管账户后，根据投资管理人的安排，开始办理申购业务， 自本产品合同生效后，开始办理赎回业务。 在确定申购开始与赎回开始时间后，投资管理人应于申购或赎回 开始前进行披露。 投资管理人不得在产品合同约定之外的日期或者时间办理产品 份额的申购、赎回或者转换。投资人在产品合同约定之外的日期和时 间提出申购、赎回或转换申请且注册登记人确认接受的，其产品份额 申购、赎回价格为下一开放日产品份额申购、赎回的价格。 （七）业绩比较基准 年化收益率4%。 （八）风险收益特征 本产品为混合型产品，预期的风险和收益高于一般的货币市场产 品、固定收益型产品，低于一般的股票型产品 2 二、产品投资管理 （一）投资目标 遵循谨慎、分散风险的原则，充分考虑养老金资金的安全性、收 益性和流动性需求，实行专业化管理，力争在本金安全的基础上，力 争实现养老金产品的稳健收益。 （二）投资范围 委托投资资产仅限于境内投资，投资范围包括银行存款、国债、 中央银行票据、债券回购、证券投资基金、股票、商业银行理财产品、 信托产品、基础设施债权投资计划、股指期货，以及信用等级在投资 级以上的金融债、企业（公司）债、可转换债（含分离交易可转换债）、 短期融资券和中期票据等金融产品。本产品可以投资于投资管理人自 身管理的金融产品，如证券投资基金等。 本产品不得直接投资于权证，但因投资股票、分离交易可转换债 等投资品种而衍生获得的权证，应当在权证上市交易之日起 10 个交 易日内卖出。 对于法律法规或监管机构以后允许养老金产品投资的其他品种， 投资管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 （三）投资策略 1、股票投资理念与投资风格 投资经理的投资风格为绝对收益投资、均衡配置