银行业从业资格《风险管理》：银行限额管理每日一练(2017.02.15).docVIP

银行业从业资格《风险管理》：银行限额管理每日一练(2017.02.15) 一、单项选择题（每题的备选项中，只有一个最符合题意） 1.关于基金投资的风险，以下说法错误的是__。 A．基金的风险是指购买基金遭受损失的可能性 B．基金的风险取决于基金资产的运作 C．基金的非系统性风险为零 D．基金的资产运作无法消灭风险 2.保险人在确定人身意外伤害保险费率时考虑的最主要因素是__。 A．年龄 B．性别 C．职业 D．体格 3.贷款风险的预警信号系统中有关经营状况的信号的是__。 A．关系到企业生产能力的某一客户的订货变化无常 B．长期债务大量增加 C．资本与债务的比例低 D．相对于销售额(利润)而言，总资产增加过快 E．投机于存货，使存货超出正常水平 4.下列关于担保中留置的说法，正确的是__。 A．留置财产只能是不动产 B．留置财产可以是动产，也可以是不动产 C．留置权人不占有留置财产 D．当债务人到期未履行债务时，留置权人有权就留置财产优先受偿 5. 参考国际银行的最佳实践，市场风险报告的频度最好是在正常市场条件下，__向高级管理层报告一次，在市场剧烈波动下，需要进行实时报告。 A．每天 B．每周 C．每月 D．每季度 6. 投资代客境外理财产品主要面临__。 A．市场风险和政治风险 B．市场风险和信用风险 C．政治风险和外交风险 D．信用风险和外交风险 7. 制订个人理财目标的基本原则之一是，将__作为必须实现的理财目标。 A．个人风险管理 B．长期投资目标 C．预留现金储备 D．短期投资目标 8. 刘氏夫妇是一对年轻人，准备在未来5年内购买一套住房，为此愿意压缩日常娱乐性活动等开支。对于刘氏夫妇，理财规划师提出的建议比较合理的是__。 A．中短期比较看好的基金 B．中长期表现稳定的基金 C．平衡型基金投资组合 D．短期储蓄险 E．房贷寿险 9. 以下关于反洗钱的说法，正确的有__。 A．金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度 B．金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度 C．金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，并于金融机构破产和解散时销毁内部资料和记录 D．金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责 E．金融机构应当依照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作 10. 利用警兆指标合成的风险指数进行预警的方法是__。 A．黑色预警法 B．红色预警法 C．指数预警法 D．统计预警法 11. 季节性资产增加的主要融资渠道是__。 A．季节性负债增加 B．季节性资产增加 C．内部融资 D．银行贷款 E．证券投资 12. 对于抵押物的存货估价，应当是评估存货的__。 A．现值 B．购买成本 C．生产成本 D．历史价值 13. 由于使用磨损和自然损耗造成的抵押物贬值是__贬值。 A．功能性 B．实体性 C．经济性 D．泡沫 14. 国际收支平衡表“资本项目”是指因资本输出和输入而产生的资产与负债的增减项目。如下项目中属于资本与金融项目的有__。 A．直接投资 B．各类贷款 C．劳务收支 D．单方面转移 E．资本转移 15. 下列关于银行业从业人员行为的说法，不正确的是__。 A．为了避免发生利益冲突，本人及亲属不得购买所在机构销售的金融产品 B．无需批准可以将本人工作委托他人代为履行 C．可以根据内幕信息为客户提供理财建议 D．在业务活动中可以将内幕消息告知机构内的所有人员 E．应当及时向有关机构报告客户的大额和可疑交易 16. 贷款担保主要是针对__进行的评估。 A．担保方式 B．担保能力 C．担保资格 D．担保法律文件的完整性 E．担保物 17. 商业银行不得代客投资于国际公认评级机构评级__以下的证券。 A．BBB级 B．A级 C．AA级 D．AAA级 18. 下列属于农村金融机构的有__。 A．农村信用社 B．农村商业银行 C．农村资金互助组 D．村镇银行 E．农村合作银行 19. 我国商业银行监管当局借鉴国际先进经验，提出了商业银行公司治理的要求，以下不属于该要求的是__。 A．完善股东大会、董事会、监事会、高级管理层的议事制度和决策程序 B．明确股东、董事、监事和高级管理人员的权利、义务 C．董事会应确保薪酬政策及其做法与商业银行的公司文化、长期目标和战略、控制环境相一致 D．建立完善的信息报告和信息披露制